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基金從業(yè)考試全真模擬題
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基金從業(yè)考試全真模擬題
1、 以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是(B)
A.基金投資部管理制度
B.股東的股權(quán)協(xié)議
C.信息披露操作手冊
D.公司風(fēng)險管理制度
2、 基金季報(bào)中不會披露的信息是( C )。
A. 投資組合情況
B. 基金份額變動信息
C. 基金持有人結(jié)構(gòu)
D. 管理人報(bào)告
3、 某基金交易員賣出某股票時操作失誤，直接導(dǎo)致該股票成交價格大幅波動，并造成基金財(cái)產(chǎn)損失。事后，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具警示函，原因是該基金投資管理人違反了(C)的規(guī)定。
�、�.應(yīng)當(dāng)專業(yè)謹(jǐn)慎、勤勉盡責(zé);
Ⅱ.應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化投資風(fēng)險管理。提高風(fēng)險管理水平，審慎開展投資活動;
Ⅲ.不得從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
B.Ⅰ. Ⅲ.
C.Ⅰ. Ⅱ.
D.Ⅱ. Ⅲ.
4、 關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是(C)。
A.認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回
B.認(rèn)購費(fèi)一般高于申購費(fèi)
C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，申購份額通常在 T+2日之內(nèi)確認(rèn)
D.認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r申請，申購?fù)ǔ０创_定價申請
5、 基金業(yè)協(xié)會自收齊登記材料之日起(C)個工作日內(nèi)，已通過網(wǎng)站公示私募投資基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。
A. 10
B. 15
C. 20
D. 30
6、 基金招募說明書的主要披露事項(xiàng)不包括(C)。
A、招募說明書摘要
B、基金管理人、基金托管人的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期
C、基金資產(chǎn)的估值
D、基金運(yùn)作方式
7、 基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任有(BC)
A、 以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的所有支出
B、 以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用
C、 在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息
D、 在基金募集期限屆滿后60日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息
8、 基金管理人可運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的投資，不得有下列情形( C)
A、 違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定
B、 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%
C、 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%
D、 中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形
9、 關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是(C)。
A、不可替代市場參與者的監(jiān)管工作
B、將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
C、存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃
D.、有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)保護(hù)投資者
10、 下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是(D)
A. 客戶至上原則
B. 安全第一原則
C. 專業(yè)規(guī)范原則
D. 依法監(jiān)管原則
11、 基金合同的當(dāng)事人不包括(D )
A.基金份額持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)
12、 甲是基金管理公司 A的基金經(jīng)理，甲的朋友是上市公司B的董事長，當(dāng)B非公開增發(fā)股票時，按照職業(yè)道德規(guī)則，甲正確的做法是( D )。
A.甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢，參與 B增發(fā)為自己謀取利益
B.甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的自己基金參與 B的增發(fā)
C.在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的股價，使 B能夠按較高價格增發(fā)
D.甲以客觀的專業(yè)分析，作出所管理的基金是否參與 B增發(fā)的決定
13、 基金信息披露義務(wù)人不包括(C)。
A.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人
D.資本市場沒有摩擦
C.基金代銷機(jī)構(gòu)
D.基金管理人
14、 關(guān)于收取贖回費(fèi)，以下說法正確的是(C)。
A.對持有期長于 3個月但少于 6個月的投資人收取的贖回費(fèi)總額不高于 50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
B.場外贖回不得分段設(shè)置贖回費(fèi)率
C.不低于贖回費(fèi)總額25%的贖回費(fèi)應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)
D.場內(nèi)贖回可以按照份額持有時間分段設(shè)置贖回費(fèi)率
15、 按照基金季度報(bào)告的披露要求，基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起(C)個工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
16、 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)進(jìn)行檢查時，檢查人員不得少于(A)人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書，不得泄露所知悉的商業(yè)秘密。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 7
17、 關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求，以下錯誤的是(B)。
A.持證上崗 B.具有本科以上學(xué)歷 C.持續(xù)學(xué)習(xí) D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動
18、 基金代銷機(jī)構(gòu)在對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查時，應(yīng)了解基金管理人的情況不包括(D )
A. 誠信狀況
B. 經(jīng)營管理能力
C. 投資管理能力
D. 持續(xù)營銷能力
19、 基金管理人在對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查時，應(yīng)了解基金代銷機(jī)構(gòu)的情況不包括(D)
A. 內(nèi)部控制情況
B. 信息管理平臺建設(shè)
C. 賬戶管理制度
D. 高層管理人員能力
20、 基金上市交易公告書中無需披露的事項(xiàng)(D)
A.基金合同摘要
B.基金財(cái)務(wù)狀況
C.基金的募集與上市交易安排
D.基金托管人意見
21、 ( A )是基金信息披露最根本、最重要的原則
A. 真實(shí)性原則
B. 準(zhǔn)確性原則
C. 完整性原則
D. 及時性原則
22、 在風(fēng)險程度上，按照理論推測和以往的投資實(shí)踐，下列基金中風(fēng)險最大的是(A)。
A.增長型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.穩(wěn)定型基金
23、 基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d( D )。
A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績
B.自合同生效當(dāng)年開始最近1個完整會計(jì)年度的業(yè)績
C.當(dāng)年上半年的業(yè)績
D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績
24、 基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對( C )負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。
A.董事會
B.股東大會
C.公司經(jīng)營層
D.總經(jīng)理
25、 關(guān)于非公開募集的基金管理人的登記，若申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知( C )，并變更申請登記內(nèi)容。
A.中國證監(jiān)會
B.證券業(yè)協(xié)會
C.基金業(yè)協(xié)會
D.中國銀監(jiān)會
26、 若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向( A )匯報(bào)。
A.董事會
B.股東大會
C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會
D.監(jiān)事會
27、 基金評價機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向( B )申請注冊。
A.中國證監(jiān)會
B.基金業(yè)協(xié)會
C.證券業(yè)協(xié)會
D.中國保監(jiān)會
28、 中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查時，不得少于( B )人。
A.1
B.2
C.3
D.5
29、 國外貨幣市場基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場基金具有了貨幣的( B )。
A.兌付功能
B.支付功能
C.流通功能
D.儲蓄功能
30、 基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時報(bào)( B )備案。
A.證券業(yè)協(xié)會
B.中國證監(jiān)會
C.基金業(yè)協(xié)會
D.中國銀監(jiān)會
31、 下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是( C )。
A.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)
B.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施
C.嚴(yán)格銷售管理
D.禁止提前發(fā)行
32、 基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括( C )。
A.申請報(bào)告
B.合同草案
C.基金托管協(xié)議
D.招募說明書草案
33、 預(yù)期風(fēng)險收益較低的分級基金的子份額稱為( A )，預(yù)期風(fēng)險收益較高的分級基金的子份額稱為( )。
A.A類份額：B類份額
B.B類份額;A類份額
C.C類份額：A類份額
D.D類份額;B類份額
34、 下列不屬于封閉式基金認(rèn)購特點(diǎn)的是( D )。
A.發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售
B.認(rèn)購價格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)
C.在資金賬戶存入足夠資金
D.認(rèn)購方式為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購
35、 關(guān)于公司型基金，以下表述錯誤的是(B)
A.基金投資者是基金公司的股東
B.依據(jù)基金合同成立
C.在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司
D.公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)
36、 職業(yè)道德的作用不包括( B )。
A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系
B.提高社會素質(zhì)
C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展
D.提升職業(yè)素質(zhì)
37、 以下不屬于特殊類型的基金的是( D )。
A.系列基金
B.保本基金
C.基金中的基金
D.封閉式基金
38、 如果非公開募集基金的募集對象累計(jì)人數(shù)超過( B )人，就構(gòu)成了公開募集基金。
A.100
B.200
C.300
D.500
39、 假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有時間為半年，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該H基金份額凈值為1.50元，則其獲得的凈贖回金額為( A )元。
A.1492.5
B.1493
C.1495
D.1500
40、 下列關(guān)于基金申購和贖回的資金結(jié)算的說法中，錯誤的是( D )。
A.資金結(jié)算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)
B.清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為
C.交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個交易過程
D.資金清算是注冊登記機(jī)構(gòu)為明確所有的投資者申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息而進(jìn)行的
41、 基金持有人與基金管理人之間是( C )關(guān)系。
A.投資
B.中介服務(wù)
C.信托
D.控股
42、 下列屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回區(qū)別的是( C )。
A.幣種不同
B.申購和贖回登記不同
C.申購與贖回渠道不同
D.拒絕或暫停申購的情形不同
43、 對在( D )內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會。
A.10日
B.30日
C.3個月
D.6個月
44、 傘形基金的優(yōu)點(diǎn)不包括( C )。
A.簡化管理
B.降低成本
C.風(fēng)險較小
D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能
45、 以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法中，錯誤的是( A )。
A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會上升
B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的證券的平均到期日
C.單一債券的信用風(fēng)險比較集中
D.債券基金的平均到期日常常會相對固定
46、 已發(fā)行的股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票的( C )。
A.一級市場
B.初級市場
C.二級市場
D.三級市場
47、 企業(yè)風(fēng)險管理基本框架中，( C )是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)。
A.事項(xiàng)識別
B.目標(biāo)設(shè)定
C.內(nèi)部環(huán)境
D.風(fēng)險評估
48、 基金管理人主要負(fù)責(zé)的信息披露事項(xiàng)涉及的環(huán)節(jié)有( D )。
A.基金資產(chǎn)的保管
B.代理清算交割
C.會計(jì)核算
D.投資運(yùn)作
49、 對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如( C )，實(shí)現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。
A.股票
B.債券
C.股指期貨
D.貨幣市場基金
50、 ETF份額自基金合同生效日后不超過( A )個月的時間起開始辦理贖回。
A.3
B.5
C.6
D.9
51、 基金客戶個性化服務(wù)的基礎(chǔ)是( A )。
A.深度挖掘客戶需求
B.利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料
C.研究市場行情
D.揭示市場風(fēng)險
52、 下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是( A )。
A.分析基金走勢
B.宣傳推介基金
C.發(fā)售基金份額
D.辦理基金份額申購和贖回
53、 ( B )年11月，中國證監(jiān)會發(fā)布了《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》。
A.2006
B.2007
C.2008
D.2009
54、 內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)( C )經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。
A.避免
B.控制
C.降低或消除
D.轉(zhuǎn)移
55、 基金信息披露的及時性原則體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起( B )日內(nèi)披露臨時報(bào)告。
A.1
B.2
C.3
D.5
56、 基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容不包括( D )。
A.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)
B.對累計(jì)買入、累計(jì)賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)
C.整個報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額
D.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細(xì)
57、 職業(yè)關(guān)系具有( C )的特點(diǎn)。
A.規(guī)范性、高效性和連續(xù)性
B.復(fù)雜性、規(guī)范性和社會性
C.社會性、專業(yè)性和復(fù)合性
D.合規(guī)性、合法性和規(guī)范性
58、 下列關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中，錯誤的是( A )。
A.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起12個月內(nèi)依照規(guī)定進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定
B.管理公開募集的基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
C.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司
D.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)
59、 投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金指的是( A )。
A.另類投資基金
B.證券投資基金
C.對沖基金
D.私募股權(quán)基金
60、 在保本基金中，一般本金保證比例為( D )，但也有低于或高于這一比例的情況。
A.20%
B.50%
C.80%
D.100%
61、 世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是( A )。
A.海外及殖民地政府信托
B.蘇格蘭美國投資信托
C.馬薩諸塞投資信托基金
D.英國投資信托
62、 在原始社會末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，( C )開始萌芽。
A.法律
B.社會道德
C.職業(yè)道德
D.職業(yè)文化
63、 下列關(guān)于ETF份額的說法中，錯誤的是( B )。
A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實(shí)質(zhì)性影響
B.在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停
C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理
D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化
64、 ( A )是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
A.基金銷售適用性
B.基金銷售收益性
C.基金銷售風(fēng)險性
D.基金銷售搭配性
65、 下列屬于外部風(fēng)險的是( B )。
A.決策失誤
B.經(jīng)濟(jì)文化
C.操作風(fēng)險
D.執(zhí)行不力
66、 ( B )以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。
A.債券基金
B.股票基金
C.保本基金
D.混合基金
67、 私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于( C )年。
A.3
B.5
C.10
D.15
68、 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。這表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的( D )。
A.投資人利益優(yōu)先原則
B.全面性原則
C.及時性原則
D.客觀性原則
69、 在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風(fēng)險資產(chǎn)投資比例隨之( B )。
A.不變
B.上升
C.下降
D.沒有關(guān)系
70、 我國基金監(jiān)管活動的主要依據(jù)是( B )以及中國證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所發(fā)布的一系列的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。
A.《基金管理公司管理辦法》
B.《證券投資基金法》
C.《基金運(yùn)作管理辦法》
D.《證券法》
71、 債券市場不包括( D )。
A.政府債券的發(fā)行市場
B.公司債券的流通市場
C.企業(yè)債券的發(fā)行市場
D.一級市場
72、 基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到( C )人以上。
A.100
B.150
C.200
D.300
73、 基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存( C )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
74、 按照債券信用等級的不同，可以將債券分為( D )。
A.政府債券和企業(yè)債券
B.短期債券和長期債券
C.標(biāo)準(zhǔn)債券和普通債券
D.低等級債券和高等級債券
75、 按照( A )，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。
A.交易工具的期限
B.交易標(biāo)的物
C.交割期限
D.交易方式
76、 基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在( D )個月內(nèi)對新增賬戶實(shí)施開戶資料電子化。
A.6
B.12
C.15
D.18
77、 基金管理人本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，不得與( C )發(fā)生沖突。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份額持有人
D.基金銷售機(jī)構(gòu)
78、 下列關(guān)于股票基金與股票的表述中，正確的是( A )。
A.股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中
B.股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響
C.股票基金投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險
D.股票基金凈值在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中
79、 我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，( A )周歲以上不滿( )周歲的公民要求提交相關(guān)的收人證明才能開立基金賬戶。
A.16;18
B.14;18
C.14：16
D.18;20
80、 基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求。這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的( B )原則。
A.健全性
B.有效性
C.獨(dú)立性
D.相互制約
81、 基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括( D )。
A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)
B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案
C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解
D.依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處
82、 貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是( B )。
A.貨幣市場進(jìn)入門檻很低
B.貨幣市場進(jìn)入門檻很高
C.貨幣市場屬于場外交易市場
D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場
83、 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會界定我國資產(chǎn)管理行業(yè)范圍的根據(jù)不包括( B )。
A.資金來源
B.風(fēng)險控制
C.管理方式
D.權(quán)利義務(wù)
84、 基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定。這體現(xiàn)的是4Ps營銷理論的( A )。
A.規(guī)范性
B.持續(xù)性
C.專業(yè)性
D.服務(wù)性
85、 證券投資基金在( A )被稱為共同基金。
A.美國
B.英國
C.中國香港
D.日本
86、 下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是( B )。
A.市場不是萬能的，因此，政府干預(yù)的越多，監(jiān)管越嚴(yán)就越有效
B.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性
C.基金市場主體進(jìn)入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿
D.保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場活力的源泉
87、 合規(guī)管理部門對( D )負(fù)責(zé)。
A.監(jiān)事會
B.董事會
C.督察長
D.總經(jīng)理
88、 我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是( D )周歲。
A.16～60
B.16～70
C.18～60
D.18～70
89、 自2012年起，分開募集的分級基金，B類份額單筆認(rèn)購/申購金額不得低于( A )萬元。
A.5
B.3
C.2
D.1
90、 某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費(fèi)率為1.5%，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購份額為( C )份。
A.9280.95
B.9350.95
C.9383.07
D.9480.95
91、 下列說法中錯誤的是( D )。
A.對管理公開募集基金的基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上
B.管理公開募集基金的基金管理公司擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格
C.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷
D.中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后2年內(nèi)，一般工作人員離職3年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職
92、 ETF份額申購和贖回的程序不包括( D )。
A.申購和贖回申請的提出
B.申購和贖回申請的確認(rèn)與通知
C.申購和贖回的清算交收與登記
D.申購和贖回申請的場所
93、 根據(jù)募集方式不同，可以將基金分為( D )。
A.主動型基金和被動型基金
B.開放式基金和封閉式基金
C.公司型基金和契約型基金
D.公募基金和私募基金
94、 ( A )是按照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具。
A.證券投資基金
B.信托管理
C.投資債券
D.證券理財(cái)
95、 金融資產(chǎn)一般分為( A )金融資產(chǎn)和( )金融資產(chǎn)。
A.債權(quán)類：股權(quán)類
B.債權(quán)類;基金類
C.股權(quán)類：基金類
D.基金類;所有權(quán)類
96、 ( A )會導(dǎo)致ETF總份額的減少，( )會導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。
A.折價套利;溢價套利
B.溢價套利;折價套利
C.風(fēng)險套利;無風(fēng)險套利
D.無風(fēng)險套利;風(fēng)險套利
97、 在招募說明書的顯著位置，管理者一般會做出( D )等風(fēng)險提示。
A.特定基金品種
B.特定投資方法
C.特定投資對象
D.基金過往不預(yù)示未來表現(xiàn);不保證基金一定盈利，也不保證最低收益
98、 下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯誤的是( D )。
A.債券基金的收益不如債券的利息固定
B.債券基金沒有固定的到期日
C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會下降
D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預(yù)測
99、 不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的( C )計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
A.5%
B.10%
C.25%
D.30%
100、 下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法中，錯誤的是( C )。
A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德
B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑
C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念
D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容
101、 下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是( D )。
A.基本管理制度
B.內(nèi)部控制大綱
C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章
D.法律規(guī)范
102、 按照( B )的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。
A.交易工具的期限
B.交易標(biāo)的物
C.交易方式
D.交割期限
103、 基金管理人應(yīng)當(dāng)建立( D )，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。
A.集中交易制度
B.投資決策授權(quán)制度
C.審查制度
D.投資對象備選庫制度
104、 公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括( A )。
A.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/p>
B.被基金份額持有人大會解任
C.被依法取消基金管理資格
D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
105、 基金份額持有人享有的權(quán)利不包括( D )。
A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益
B.參與分配后清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
C.對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)
D.進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算
106、 基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于的投資或活動包括( A )。
A.上市交易的股票
B.承銷證券
C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資
D.向基金管理人、基金托管人出資
107、 合規(guī)獨(dú)立性最重要的是( A )。
A.部門獨(dú)立性
B.機(jī)制獨(dú)立性
C.問責(zé)獨(dú)立性
D.以上都不對
108、 將眾多投資者的資金集中起來，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的( A )特點(diǎn)。
A.集合理財(cái)
B.組合投資
C.風(fēng)險共擔(dān)
D.分散風(fēng)險
109、 下列不屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回相同點(diǎn)的是( D )。
A.申購與贖回渠道
B.申購和贖回的開放時間
C.申購和贖回的原則與程序
D.拒絕或暫停申購的情形
110、 基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于( B )億元人民幣。
A.1
B.2
C.3
D.5
111、 基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的( C )以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
112、 基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)不包括( D )。
A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系
B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理
C.確�；鸸芾砣艘婪ê弦�(guī)經(jīng)營
D.樹立正直、誠信的市場形象
113、 基金職業(yè)道德中的守法合規(guī)要求( A )要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。
A.基金從業(yè)人員
B.基金投資人員
C.股票投資人員
D.證券投資人員
114、 以下關(guān)于廉潔公正要求的說法中，正確的是( D )。
A.接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂
B.利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益
C.利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益
D.抵制來自于上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主
115、 下列關(guān)于開放式分級基金份額申購和贖回的敘述中，錯誤的是( D )。
A.開放式分級基金份額的申購和贖回包括場內(nèi)和場外兩種方式
B.目前我國發(fā)行的合并募集的分級基金，通常只能以母基金代碼進(jìn)行申購和贖回
C.開放式分級基金份額的場內(nèi)、場外申購和贖回遵循LOF的原則和流程
D.合并募集的分級基金，單筆認(rèn)購金額不得低于10萬元
116、 私募基金管理人向中國基金業(yè)協(xié)會申請登記需要申報(bào)的信息，下列描述錯誤的是(A)
A.高級管理人利害關(guān)系人的基本信息
B.管理基金基本信息
C.股東或合伙人基本信息
D.高級管理人員基本信息
117、 契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括( D )。
A.法律主體資格不同
B.投資者的地位不同
C.基金營運(yùn)依據(jù)不同
D.投資人不同
118、 某投資者投資10000元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為( A )份。
A.9884.42
B.9881.42
C.10000
D.9888
119、 制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險中( D )的主要管理措施。
A.投資合規(guī)性風(fēng)險
B.銷售合規(guī)性風(fēng)險
C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險
D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險
120、 協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果屬于( B )。
A.基金客戶售前服務(wù)
B.基金客戶售中服務(wù)
C.基金客戶售后服務(wù)
D.基金客戶理財(cái)服務(wù)
121、 非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過( D )人。
A.20
B.50
C.100
D.200
122、 下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是(D)
A. 基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)
B. 基金合同終止的室友，程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式
C. 基金持有人大會的著急，議事及表決的程序和規(guī)則
D. 基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排
123、 目前，我國公募基金銷售機(jī)構(gòu)不包括(B)。
A.保險公司
B.信托公司
C.農(nóng)村商業(yè)銀行
D.證券公司
124、 根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是(B)。
A.內(nèi)部控制情況
B.股東背景
C.經(jīng)營管理能力
D.投資管理能力
125、 根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對(B)做出評價。
A.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略
B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人
C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)
D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理
126、 某投資者 A于 T日通過某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購 B基金，確認(rèn)的基金份額應(yīng)于(A)確認(rèn)。
A.T+1
B.T+3
C.T
D.T+2
基金從業(yè)考試全真模擬題
1、基金在美國被稱為（）。
A、共同基金
B、單位信托基金
C、集合投資基金
D、證券投資信托基金
正確答案 A
【專家解析】在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺灣地區(qū)被稱為“證券投資信托金"。
2、（）是基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)。
A、股東大會
B、董事會
C、監(jiān)事會
D、會員大會
正確答案 D
【專家解析】基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
3、我國證券投資基金反映的是一種()關(guān)系
A、擔(dān)保
B、債權(quán)
C、股權(quán)
D、信托
正確答案 D
【專家解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
4、LOF基金申請?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備（）。
A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定
B、募集金額不少于3億元人民幣
C、持有人不少于2000人
D、募集金額不少于1億元人民幣
正確答案 A
【專家解析】LOF基金申請?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所規(guī)定的其他條件。
5、下列在岸基金的當(dāng)事人中，不處于同一國境內(nèi)的是（）。
A、基金代銷機(jī)構(gòu)
B、基金托管人
C、基金管理人
D、投資人
正確答案 A
【專家解析】在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本囯境內(nèi)。
6、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。
A、基金持有人大會
B、公司董事會
C、股東大會
D、監(jiān)督管理委員會
正確答案 C
【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會。
7、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。
A、積極成長基金
B、主動型基金
C、靈活配置基金
D、指數(shù)型基金
正確答案 D
【專家解析】與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。
8、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是（）。
A、貨幣市場進(jìn)入門檻很低
B、貨幣市場屬于場外交易
C、貨幣市場進(jìn)入門檻很高
D、貨幣市場屬于場內(nèi)交易
正確答案 C
【專家解析】貨幣市場進(jìn)入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。
9、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是（）。
A、合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險
B、減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失
C、減少聲譽(yù)風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失
D、減少基金持有人的損失
正確答案 D
【專家解析】合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。
10、（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn) 則一致。
A、合規(guī)
B、合格
C、違規(guī)
D、違約
正確答案 A
【專家解析】所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對應(yīng)"是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。
11、（）以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金 管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。
A、行為監(jiān)控
B、控制活動
C、內(nèi)部環(huán)境
D、事項(xiàng)識別
正確答案 A
【專家解析】行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。
12、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。
A、過往業(yè)績
B、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人
C、基本誠信信息
D、名稱、成立時間、登記時間
正確答案 A
【專家解析】網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人等基本信息以及基本誠信信息。
13、基金市場營銷的特征不包括（）。
A、規(guī)范性
B、服務(wù)性
C、綜合性
D、持續(xù)性和適用性
正確答案 C
【專家解析】基金市場營銷的特征包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。
14、下列關(guān)于基金投資范圍的說法不正確的是（）。
A、股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票
B、債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券
C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券
D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易
正確答案 C
【專家解析】貨幣市場基金僅能投資于流動性強(qiáng)、信用等級高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種
15、（）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散 投資的工具，比較適合較為保守的投資者。
A、股票基金
B、債券基金
C、貨幣市場基金
D、混合基金
正確答案 D
【專家解析】混合基金在投資組合中的作用。
16、（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng) 堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報(bào)告。
A、公正性
B、客觀性
C、獨(dú)立性
D、專業(yè)性
正確答案 A
【專家解析】公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時應(yīng)當(dāng)，堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報(bào)告。
17、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是 （）基金。
A、公司型
B、平準(zhǔn)基金
C、對沖基金
D、契約型
正確答案 D
【專家解析】目前，我囯的基金均為契約型基金。
18、（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及 監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。
A、公平性
B、協(xié)調(diào)性
C、公正性
D、健全性
正確答案 B
【專家解析】協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。
19、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說法錯誤的是().
A、公平對待所有股東
B、對于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向 中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告
C、不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員
D、接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進(jìn)行決策
正確答案 D
【專家解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整在其性，職責(zé)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。
20、（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。
A、崗前教育
B、崗位教育
C、離崗教育
D、基金業(yè)協(xié)會的自律
正確答案 B
【專家解析】崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。
21、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成 業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。
A、輔助式前臺系統(tǒng)
B、自助式前臺系統(tǒng)
C、后臺管理系統(tǒng)
D、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
正確答案 B
【專家解析】自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)立完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。
22、基金管理人董事會可以下設(shè)(),負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。
A、風(fēng)險管理部
B、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會
C、合規(guī)管理部
D、合規(guī)與風(fēng)險控制部
正確答案 B
【專家解析】基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)，評估公司風(fēng)險管理狀況。
23、相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是 投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。
A、風(fēng)險共擔(dān)
B、買者自慎
C、收益共享
D、買者自負(fù)
正確答案 B
【專家解析】相對于實(shí)質(zhì)性審查制度強(qiáng)制，性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。
24、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。
A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái) 產(chǎn)
B、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額
C、對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)
D、對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
正確答案 B
【專家解析】在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額�；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會。
25、在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問
題之一是（）。
A、分析營銷環(huán)境
B、分析投資人的真實(shí)需求
C、設(shè)計(jì)營銷組合
D、提高專業(yè)化水平
正確答案 B
【專家解析】在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實(shí)需求。
26、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。
A、法律主體資格不同
B、投資者的地位不同
C、基金的營運(yùn)依據(jù)不同
D、投資人不同
正確答案 D
【專家解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運(yùn)依據(jù)不同。
27、我國國內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的.投資 策略是（）
A、對沖保險策略
B、動態(tài)比例投資組合保險策略
C、衍生金融工具組合保險策略
D、CPPI
正確答案 D
【專家解析】固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。
28、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是().
A、獨(dú)立性
B、健全性
C、規(guī)范性
D、全面性
正確答案 A
【專家解析】合規(guī)管理的基本原則有：①獨(dú)立性；②客觀性； ③公正性；④專業(yè)性；⑤協(xié)調(diào)性原則。
29、（）對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。
A、督察長
B、合規(guī)與風(fēng)險控制部門
C、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會
D、董事會
正確答案 D
【專家解析】董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。
30、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達(dá)到要求 的，督察長應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。
A、董事會
B、中國證監(jiān)會
C、中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)
D、以上選項(xiàng)都正確
正確答案 D
【專家解析】基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
31、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是 （）。
A、定期提供產(chǎn)品凈值信息
B、提醒客戶及時核對交易確認(rèn)
C、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基 金投資的特點(diǎn)
D、推介符合適用性原則的基金
正確答案 D
【專家解析】售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)主要包括：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品； ④協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。
32、下列關(guān)于基金推介材料說法正確的是（）。
A、登記基金的過往業(yè)繢
B、使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述
C、夸大或片面宣傳基金
D、違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益
正確答案 A
【專家解析】考察基金推介材枓中所禁止的問題。
33、（）渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。
A、代銷
B、直銷
C、包銷
D、承銷
正確答案 A
【專家解析】代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)和客戶有全面的業(yè)務(wù)
聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。
34、（）機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。
A、代銷
B、直銷
C、包銷
D、承銷
正確答案 A
【專家解析】代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。
35、基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。
A、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資
B、投資上市交易的股票、債券
C、承銷證券
D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)?證券交易活動
正確答案 B
【專家解析】基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。
36、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年 以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。
A、從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績
B、最近10個完整會計(jì)年度的業(yè)績
C、當(dāng)年上半年的業(yè)績
D、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績
正確答案 B
【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生10年以效上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最10近個完整會計(jì)年度的業(yè)績。
37、（）是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本， 提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
A、成本效益原則
B、有效性原則
C、獨(dú)立性原則
D、相互制約原則
正確答案 A
【專家解析】成本效益原則的定義。
38、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。
A、產(chǎn)品、數(shù)量、價格、渠道
B、數(shù)量、價格、渠道、促銷
C、產(chǎn)品、價格、渠道、促銷
D、價格、渠道、總額、促銷
正確答案 C
【專家解析】銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價格、渠道和促銷。
39、以下關(guān)于道德具有的特征說法不正確的是（）
A、差異性
B、形態(tài)性
C、繼承性
D、約束性
正確答案 B
【專家解析】本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。
40、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。
A、財(cái)務(wù)狀良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定
B、有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施
C、制定了完善的資金清算流程
D、有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度
正確答案 B
【專家解析】B選項(xiàng)應(yīng)該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施。
41、守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和（）,還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的（）及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
A、部門規(guī)章、自律規(guī)則
B、公司制度、自律規(guī)則
C、部門規(guī)章、他律規(guī)則
D、公司制度、他律規(guī)則
正確答案 A
【專家解析】守法合規(guī)是，指基金從業(yè)人員不但要遵守囯家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
42、依據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé) 不包括（）。
A、安全保管基金財(cái)產(chǎn)
B、辦理基金備案手續(xù)
C、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶
D、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會
正確答案 B
【專家解析】基金托管人的職責(zé)“辦理基金備案手續(xù)”屬于基金管理人的職責(zé)。
43、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金注冊登記系統(tǒng),自（）始,投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
正確答案 C
【專家解析】考察LOF的轉(zhuǎn)托管。
44、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
A、T+3；T+7
B、T+1；T+2
C、T+2；T+3
D、T；T+1
正確答案 B
【專家解析】投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一T般在＋1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T＋2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。
45、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。
A、T+2日
B、T-1日
C、T日
D、T+1日
正確答案 D
【專家解析】T日現(xiàn)金差額在T＋1日的申購、贖回清單中公告。
46、投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理 申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。
A、T
B、T+2
C、T+1
D、T+3
正確答案 B
【專家解析】投資者T日提交認(rèn)購申請后，T可＋于2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。
47、T日,投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部由,由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后在（）日統(tǒng)―傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正確答案 A
【專家解析】基金份額登記流程的內(nèi)容。
48、投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在（）為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在（）起有權(quán)贖回該部分的基金份額。
A、TT+1
B、T+1T+2
C、T+1T+1
D、T+2T+2
正確答案 B
【專家解析】―段而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會在T+1日為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
49、關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是().
A、LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制
B、LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格
C、LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度
D、LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同
正確答案 D
【專家解析】
LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交LOF易所交易實(shí)行對價格漲跌幅限制，漲跌幅比例10為%，自上市首日起執(zhí)行日買。T入基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。
50、（）結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。
A、LOF
B、成長型基金
C、ETF
D、收入型基金
正確答案 A
【專家解析】LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。
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