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2017中級(jí)銀行從業(yè)考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》鞏固習(xí)題
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多項(xiàng)選擇題
1. 下列關(guān)于內(nèi)部控制的主要原則說法錯(cuò)誤的是( )。
A.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制覆蓋商業(yè)銀行所有的部門和崗位
B.內(nèi)部控制的監(jiān)督部門不可以直接向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告
C.任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力
D.內(nèi)部控制的監(jiān)督部門隸屬于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門
E.商業(yè)銀行內(nèi)部控制均應(yīng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求
2. 屬于集中型風(fēng)險(xiǎn)管理的核心要素的是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控C.數(shù)量分析D.價(jià)格確認(rèn)E.模型創(chuàng)建
3. 關(guān)于商業(yè)銀行公司董事會(huì)的說法正確的是( )。
A.董事會(huì)承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任
B.負(fù)責(zé)審批風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序
C.對(duì)商業(yè)銀行的決策過程、經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和測(cè)評(píng)
D.制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程
E.負(fù)責(zé)擬訂具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則
4. 常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有( )。
A.情景分析法B.專家預(yù)測(cè)法C.分解分析法D.失誤樹分析方法E.制作風(fēng)險(xiǎn)清單法
5. 下列屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程的主要步驟的是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移E.風(fēng)險(xiǎn)控制
6. 我國大部分商業(yè)銀行在內(nèi)部控制建設(shè)方面還處于起步階段，其薄弱環(huán)節(jié)主要表現(xiàn)在( )。
A.商業(yè)銀行的所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離和制衡還有待完善 B.內(nèi)部控制的組織架構(gòu)已經(jīng)形成
C.內(nèi)部控制的管理水平有待提高 D.內(nèi)部控制監(jiān)督的及時(shí)性有待提高
E.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系已經(jīng)完善
7. 下列關(guān)于巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵守的原則的是( )。
A.董事會(huì)應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值準(zhǔn)則
B.董事會(huì)應(yīng)當(dāng)監(jiān)督高級(jí)管理層是否執(zhí)行董事會(huì)政策
C.公司治理應(yīng)維護(hù)股東的權(quán)利
D.商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度
E.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)了解商業(yè)銀行的運(yùn)營架構(gòu)
8. 風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)的職責(zé)分工正確的是( )。
A.董事會(huì)督促高級(jí)管理層采取必要的措施識(shí)別、計(jì)量、檢測(cè)和控制各種風(fēng)險(xiǎn)
B.只有當(dāng)董事會(huì)充分意識(shí)到并積極利用風(fēng)險(xiǎn)管理的潛在盈利能力時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理才能夠?qū)ι虡I(yè)銀行整體產(chǎn)生最大的收益
C.專門委員會(huì)可以負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則
D.董事會(huì)通過調(diào)閱文件、檢查與調(diào)研、監(jiān)督測(cè)評(píng)、訪談座談等方式，對(duì)商業(yè)銀行的決策過程、決策執(zhí)行過程進(jìn)行監(jiān)督
E.最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制定相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交董事會(huì)批準(zhǔn)
9. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程的表述不正確的是( )。
A.適時(shí)、準(zhǔn)確地監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理最基本的要求
B.壓力測(cè)試法屬于商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法
C.風(fēng)險(xiǎn)控制隨時(shí)關(guān)注所采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施的實(shí)施質(zhì)量和效果
D.風(fēng)險(xiǎn)控制是對(duì)經(jīng)過識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取分散，對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧?/p>
E.常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有專家調(diào)查列舉法、VaR分析法、情景分析法、失誤樹分析法等
10.關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的理解正確的是( )。
A.其核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托～代理關(guān)系而提出的董事會(huì)、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制
B.商業(yè)銀行公司治理是控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制和制度安排
C.公司治理與董事會(huì)和高級(jí)管理層商業(yè)銀行業(yè)務(wù)無關(guān)
D.良好的公司治理能夠激勵(lì)董事會(huì)和高管層追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標(biāo)
E.我國的商業(yè)銀行公司治理要求建立合理的薪酬制度
11.參照國際最佳實(shí)踐，在日常風(fēng)險(xiǎn)管理操作中，具體的風(fēng)險(xiǎn)管理/控制措施可以采取( )，最終到達(dá)高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式。
A.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) B.從基層業(yè)務(wù)單位到高級(jí)管理層領(lǐng)域
C.從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)領(lǐng)域到基層業(yè)務(wù)單位 D.從高級(jí)管理層到基層業(yè)務(wù)領(lǐng)域
12.( )切實(shí)承擔(dān)起政策制定、政策實(shí)施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行實(shí)施有效風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵。
A.董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)和高級(jí)管理層C.董事會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.高級(jí)管理層和監(jiān)事會(huì)
13.下列關(guān)于商業(yè)銀行在完善內(nèi)部控制體系的理解不正確的是( )。
A.高級(jí)管理層制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制政策
B.董事會(huì)負(fù)責(zé)建立并實(shí)施一個(gè)充分有效的內(nèi)部控制體系
C.內(nèi)部控制不屬于商業(yè)銀行日常工作的一部分
D.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系
14.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法不正確的是( )。
A.國際先進(jìn)銀行的通行做法是風(fēng)險(xiǎn)管理部門不具有獨(dú)立性
B.在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門
C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門無權(quán)參與風(fēng)險(xiǎn)管理政策的最終執(zhí)行
D.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額是風(fēng)險(xiǎn)管理部門至關(guān)重要的職責(zé)
15.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的常用方法描述正確的是( )。
A.分析風(fēng)險(xiǎn)是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類
B.情景分析法采用類似于備忘錄的形式
C.可以把匯率風(fēng)險(xiǎn)分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)構(gòu)等影響因素的是分解分析法
D.資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法是商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法
16.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括( )兩個(gè)環(huán)節(jié)。
A.感知風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)B.感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)C.預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)D.感知風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)
17.下列關(guān)于分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法不正確的是( )。
A.商業(yè)銀行不需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理部門 B.把風(fēng)險(xiǎn)管理職能外包給專業(yè)服務(wù)供應(yīng)商
C.能完全控制商業(yè)銀行的敏感信息 D.商業(yè)銀行無法形成長(zhǎng)期的核心競(jìng)爭(zhēng)力
18.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制定相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交( )批準(zhǔn)。
A.監(jiān)事會(huì)B.高級(jí)管理層C.董事會(huì)D.其他部門
19.( )是商業(yè)銀行無論采取集中型還是分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門必不可少的核心職能。
A.數(shù)據(jù)分析能力B.價(jià)格核準(zhǔn)能力C.模型創(chuàng)建能力D.風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)和分析
20.( )是商業(yè)銀行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的基石。
A.高級(jí)管理層的支持與承諾 B.董事會(huì)的支持與承諾
C.監(jiān)事會(huì)的支持與承諾 D.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的支持與承諾
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