2015證券從業(yè)《證券投資分析》考試真題及答案
一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.下列權(quán)利中，( )是基金持有人不能直接行使的。[2009年11月真題]
A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán) B.收益享有權(quán)
C.基金信息知情權(quán) D.投資決策權(quán)
【答案】D
【解析】基金份額持有人的基本權(quán)利包括對基金收益的享有權(quán)、對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權(quán)。對于不同類型的基金，持有人對投資決策的影響方式是不同的。在公司型基金中，基金份額持有人通過股東大會(huì)選舉產(chǎn)生基金公司的董事會(huì)來行使對基金公司重大事項(xiàng)的決策權(quán)，對基金運(yùn)作的影響力大些。而在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會(huì)對基金的重大事項(xiàng)作出決議，但對基金日常決策一般不能施加直接影響。
2.基金管理人與托管人之間是( )的關(guān)系。[2010年3月真題]
A.相互依賴 B.相互促進(jìn) C.相互競爭 D.相互制衡
【答案】D
【解析】基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系�；鸸芾砣素�(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營;托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時(shí)制止，甚至請求更換違規(guī)方。
3.基金持有人與托管人之間的關(guān)系，下列說法正確的是( )。[2010年5月真題]
A.委托與受托的關(guān)系 B.管理與被管理的關(guān)系
C.相互制衡的關(guān)系 D.監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系
【答案】A
【解析】基金份額持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系，即基金份額持有人將基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。對持有人而言，將基金資產(chǎn)委托給專門的機(jī)構(gòu)保管，可以確�；鹳Y產(chǎn)的安全。對基金托管人而言，必須對基金份額持有人負(fù)責(zé)，監(jiān)管基金管理人的行為，使其經(jīng)營行為符合法律法規(guī)的要求，為基金份額持有人的利益而勤勉盡職，保證資產(chǎn)安全，提高資產(chǎn)的報(bào)酬。
4.在基金管理人、基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，代表基金份額( )以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。
A.20% B.5% C.10% D.50%
【答案】C
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
5.下列各項(xiàng)中，( )不是基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)。
A.承擔(dān)基金虧損或終止的全部責(zé)任
B.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用
C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額
D.遵守基金契約
【答案】A
【解析】基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)包括：①遵守基金契約;②繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用;③承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;④不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng);⑤在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;⑥在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定;⑦法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.基金份額持有人大會(huì)可以對( )等重大事項(xiàng)作出決議并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。[2010年3月真題]
A.更換基金管理人 B.出具業(yè)績報(bào)告
C.更換基金托管人 D.基金擴(kuò)募
【答案】ACD
【解析】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定并報(bào)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)：①提前終止基金合同;②基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限;③轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式;④提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);⑤更換基金管理人、基金托管人;⑥基金合同約定的其他事項(xiàng)。
2.根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定，基金管理公司主要股東通常由( )等組成。[2010年3月真題]
A.商業(yè)銀行 B.信托投資公司 C.證券公司 D.工商企業(yè)
【答案】BC
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任�；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位。
3.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人需要具備的主要條件是( )。[2010年3月真題]
A.具備安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件 B.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
C.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 D.設(shè)有專門的基金托管部門
【答案】ABCD
【解析】申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定;②設(shè)有專門的基金托管部門;③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù);④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng);有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;⑥有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
4.一般說來，證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括( )。[2010年3月真題]
A.基金份額持有人和管理人之間的關(guān)系
B.基金管理人和托管人之間的關(guān)系
C.基金份額持有人和托管人之間關(guān)系
D.基金份額持有人、管理人、托管人與證券業(yè)協(xié)會(huì)之間的關(guān)系
【答案】ABC
【解析】證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括：①基金份額持有人與基金管理人之間的委托人、受益人與受托人的關(guān)系;②基金管理人與托管人相互制衡的關(guān)系;③基金份額持有人與托管人委托與受托的關(guān)系。
5.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受下列( )的權(quán)利。
A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益
B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)
D.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額
【答案】ABC
【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì);⑤對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;⑦對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權(quán)利。
三、判斷題(正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示)
1.基金份額持有人是基金資產(chǎn)的實(shí)際所有者。( )[2010年3月真題]
【答案】A
【解析】基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。
2.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)報(bào)告可以不及時(shí)公告，但必須向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。( )[2010年5月真題]
【答案】B
【解析】基金管理人進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;編制中期和年度基金報(bào)告;計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格;辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。
3.基金托管人應(yīng)該是完全獨(dú)立于基金管理機(jī)構(gòu)、具有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、實(shí)收資本達(dá)到相當(dāng)規(guī)模、具有行業(yè)信譽(yù)的金融機(jī)構(gòu)。( )[2010年5月真題]
【答案】A
【解析】基金托管人的作用決定了它對所托管的基金承擔(dān)著重要的法律及行政責(zé)任，因此，有必要對托管人的資格作出明確規(guī)定。概括地說，基金托管人應(yīng)該是完全獨(dú)立于基金管理機(jī)構(gòu)、具有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、實(shí)收資本達(dá)到一定規(guī)模、具有行業(yè)信譽(yù)的金融機(jī)構(gòu)。
4.基金管理人是基金一切活動(dòng)的中心。( )
【答案】B
【解析】基金份額持有人是基金一切活動(dòng)的中心，基金的一切投資管理活動(dòng)都圍繞著投資人的利益展開，基金管理人在基金的投資活動(dòng)中起著關(guān)鍵性的作用。
5.基金份額持有人大會(huì)由基金托管人召集;基金托管人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金管理人召集。( )
【答案】B
【解析】基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
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