經(jīng)濟法：銀行業(yè)監(jiān)督管理措施

　　引導(dǎo)語：中國銀監(jiān)會應(yīng)當責令銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定，如實向社會公眾披露財務(wù)會計報告、風險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。以下是百分網(wǎng)小編分享給大家的經(jīng)濟法：銀行業(yè)監(jiān)督管理措施，歡迎閱讀!

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理措施

　　(一)強制信息披露

　　1.獲取財務(wù)資料。中國銀監(jiān)會根據(jù)履行職責的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定報送資產(chǎn)負債表、利潤表和其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表、經(jīng)營管理資料以及注冊會計師出具的審計報告。

　　2.現(xiàn)場檢查。中國銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列措施進行現(xiàn)場檢查：(1)進入銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查;(2)詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明;(3)查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存;(4)檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。為了規(guī)范現(xiàn)場檢查行為，銀行業(yè)監(jiān)督管理法還規(guī)定，首先，進行現(xiàn)場檢查應(yīng)當經(jīng)銀監(jiān)機構(gòu)負責人批準。其次，現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當出示合法證件和檢查通知書;檢查人員少于2人或者未出示合法證件和檢查通知書的，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

　　3.詢問制度。中國銀監(jiān)會根據(jù)履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員就銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動和風險管理的重大事項作出說明。

　　4.信息披露制度。中國銀監(jiān)會應(yīng)當責令銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定，如實向社會公眾披露財務(wù)會計報告、風險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。

　　(二)強制整改制度

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理法第37條規(guī)定，在銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的情況下，中國銀監(jiān)會或者其省一級派出機構(gòu)應(yīng)當責令限期改正;逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)中國銀監(jiān)會或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，可以區(qū)別情形，采取下列措施：(1)責令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準開辦新業(yè)務(wù);(2)限制分配紅利和其他收入;(3)限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;(4)責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利;(5)責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利;(6)停止批準增設(shè)分支機構(gòu)。

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)整改后，應(yīng)當向中國銀監(jiān)會或者其省一級派出機構(gòu)提交報告。中國銀監(jiān)會或者其省一級派出機構(gòu)經(jīng)驗收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則的，應(yīng)當自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的前款規(guī)定的有關(guān)措施。

　　(三)接管、重組與撤銷

　　1.接管、重組與撤銷的事由。銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，中國銀監(jiān)會可以依法對該銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或者促成機構(gòu)重組，接管和機構(gòu)重組依照有關(guān)法律和國務(wù)院的規(guī)定執(zhí)行。銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，中國銀監(jiān)會有權(quán)予以撤銷。

　　2.接管、重組與撤銷的措施。銀行業(yè)金融機構(gòu)被接管、重組或者被撤銷的，中國銀監(jiān)會有權(quán)要求該銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員和其他工作人員，按照中國銀監(jiān)會的要求履行職責。

　　在接管、機構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)中國銀監(jiān)會負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以采取下列措施：(1)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境;(2)申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利。

　　(四)凍結(jié)賬戶

　　經(jīng)中國銀監(jiān)會或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，銀監(jiān)機構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶;對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀監(jiān)機構(gòu)負責人批準，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。

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