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最新銀行金融消費權(quán)益知識競賽試題
引導語：消費權(quán)益是從知悉真情權(quán)中引申出來的一種消費者的權(quán)利。是指消費者所享有的獲得有關消費和消費者權(quán)益保護方面的知識的權(quán)利。以下是小編整理的最新銀行金融消費權(quán)益知識競賽試題，歡迎參考!
一、單項選擇題
1、中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是( C )
A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
B、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
C、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
D、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
2、金融機構(gòu)負責反洗錢工作的應當是( B )
A、設立專門機構(gòu)。
B、設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)。
C、指定專人。
D、設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定專人。
3、客戶身份識別是指：( C )
A、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。
B、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。
C、金融機構(gòu)確認客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。
D、 金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。
4、 銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系或者為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務且多少金額以上的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復印件或影印件?( D )
A、5萬人民幣或1萬美元
B、5萬人民幣或2千美元
C、1萬人民幣或2千美元
D、1萬人民幣或1千美元
5、 對于哪類客戶，金融機構(gòu)應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息?( D )
A、聯(lián)合國安理會決議所列舉的 或恐怖組織
B、中國人民銀行指定的關注名單上的人員或組織
C、外國政要
D、高風險客戶或者高風險賬戶持有人
6、小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時，銀行應當：( C )
A、核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。
B、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。
C、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。
D、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。
7、以下交易中哪個屬于大額交易?( D )
A、小王一次性取款10萬元。
B、小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬
C、小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設銀行的賬戶取款11萬
D、中石油公司財務人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元
8、下列有關客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：( A )
A、交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。
B、交易記錄在業(yè)務關系結(jié)束后，應當至少保存10年。
C、 客戶身份資料在交易結(jié)束后，應當至少保存5年。
D、客戶身份資料業(yè)務關系結(jié)束后，應當至少保存10年。
9、 下列可疑交易活動中，有必要進行反洗錢調(diào)查的是：( A )
A、金融機構(gòu)依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規(guī)定報告的重點可疑交易報告
B、明顯與洗錢活動無關的可疑交易活動
C、可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動
D、超過法定資料保存期限的可疑交易活動
10、對背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是----。( B )
A、 該匯票無效
B、 背書人對后手的被背書人不承擔保證責任
C、 該背書轉(zhuǎn)讓無效
D、 背書人對后手的被背書人承擔保證責任
11、 商業(yè)匯票的出票人是( B )
A、銀行 B、銀行以外的企業(yè)單位等 C、付款人 D、收款人
12、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，銀行匯票的付款方式是(C)。
A、 定日付款
B、 出票后定期付款
C、 見票即付
D、 見票后定期付款
13、銀行承兌商業(yè)匯票的簽章是( C )
A、 業(yè)務公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章
B、 單位財務章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章
C、 匯票專用章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章
D、 單位公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章
14、支票的提示付款期限是( D )
A、 自出票日起6個月
B、 自出票日起1個月
C、 自出票日起15天
D、 自出票日起10天
15、《支付結(jié)算辦法》規(guī)定銀行辦理結(jié)算，給單位或個人的收付款通知和匯兌回單，應加蓋銀行的(D)
A、 結(jié)算專用章 B、業(yè)務公章 C、轉(zhuǎn)訖章 D、財務章
16、銀行業(yè)金融機構(gòu)在出售可全國通用支票時，應在支票票面記載付款銀行(B)。
A 交換號 B 行別代碼 C 銀行機構(gòu)代碼 D 序列號
17、符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起( C )內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮?/p>
A、5天 B、10天 C、5個工作日 D、10個工作日
18、存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應通過( A )賬戶辦理。
A 基本存款 B一般存款 C 臨時存款 D專用存款
19、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱貨幣是指( A )。
A、人民幣和外幣 B、人民幣的紙幣和硬幣 C、人民幣紙幣和外幣紙幣
20、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機構(gòu)( A )業(yè)務人員當面予以收繳。
A、至少2名 B、至少3名 C、至少4名
21、收繳假幣的金融機構(gòu)應向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的( B )。
A、假幣沒收憑證 B、假幣收繳憑證 C、假幣鑒定憑證
22、持有人對有關部門沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以向( C )申請鑒定。
A、上級有關部門門 B、中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu) C、中國人民銀行
23、中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)，應當在營業(yè)場所公示( A )。
A、中國人民銀行授權(quán)書 B、反假貨幣上崗資格證書
C、反假貨幣鑒定資格證書
24、對中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以( B )的罰款。
A、1000元以上50000元以下 B、1000元以下 C、2000元以上
25、根據(jù)《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，故意毀損人民幣的，由有關部門給予警告，并處以( C )的罰款。
A、5千元以下 B、2萬元以下 C、1萬元以下
26、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，情節(jié)較輕的，按《刑法》規(guī)定，( A )處理。
A、處3年以下 或者拘役;并處或者單處1萬元以上10萬元以下罰金
B、處7年以下 或者拘役;并處或者單處1萬元以上5萬元以下罰金
C、處7年以下 或者拘役;并處或者單處5萬元以上10萬元以下罰金
27、偽造貨幣的，處( A )以上( A )以下 ，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
A、3年，10年 B、2年，5年 C、5年，10年
28、出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數(shù)額較大的，處三年以下 或者拘役，并處( A )元以上 元以下罰金。
A、2萬，20萬 B、1萬，5萬 C、5萬，10萬
29、變造貨幣，數(shù)額較大的，處( A )以下 或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。
A、3年 B、5年 C、10年
30、 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數(shù)額巨大或者有其他嚴重清節(jié)的，處十年以上 或者無期徒刑，并處( A )元以上(A)元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
A、2萬，20萬 B、1萬，2萬 C、1萬，5萬
31、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下 ，并處( A )罰金。
A、2萬元以上20萬元以下 B、1萬元以上10萬元以下 C、5萬元以上20萬元以下
32、明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額特別巨大的，處十年以上 ，并處 ( A )罰金或者沒收財產(chǎn)。
A、5萬元以上50萬元以下 B、5萬元以上10萬元以下 C、5萬元以上20萬元以下
33、偽造、變造人民幣，出售偽造、變造的人民幣，或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸，尚不構(gòu)成犯罪的，由有關部門處( A )罰款。
A、15日以下拘留、1萬元以下 B、20日以下拘留、1萬元以下 C、15日以下拘留、2萬元以下
34、對偽造貨幣集團的首要分子或偽造貨幣數(shù)額特別巨大的，最高可以判處( C )
A、 B、無期徒刑
C、死刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)
35、經(jīng)查實，某金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)假人民幣而未收繳，按照規(guī)定，人民銀行可以對該機構(gòu)應處以( B )。
A、1000元以下罰款 B、1000元以上5萬元以下罰款
C、5000元以上5萬元以下罰款
36、現(xiàn)行《中華人民共和國外匯管理條例》的施行時間是( D )。
A、2008年8月1日B、2008年8月10日
C、2008年8月30日D、2008年8月5日
37、國家對經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移( B )限制。
A、嚴格B、不予C、予以D、適度
38、攜帶、申報外幣現(xiàn)鈔出入境的限額，由國務院( C )管理部門規(guī)定。
A、海關B、公安C、外匯D、稅務
39、境外機構(gòu)和個人在我國境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關主管部門批準后，應當?shù)酵鈪R管理機關辦理( A )。
A、登記B、審批D、核準C、備案
40、我國對外債實行( D )管理。
A、總量B、總額C、金額D、規(guī)模41、人民幣匯率實行以市場供求為基礎的、有管理的( B )匯率制度。
A、固定B、浮動C、基準固定D、自主浮動
42、外匯市場交易的( C )和形式由國務院外匯管理部門規(guī)定。
A、數(shù)量B、規(guī)模C、幣種D、總額
43、外匯管理機關按照規(guī)定對( A )或者協(xié)助查處外匯違法行為有功的單位和個人給予獎勵。
A、舉報人B、金融機構(gòu)C、銀行D、有關部門
44、違反外匯管理行為并已構(gòu)成犯罪的，由外匯管理機關移送( C )處理。
A、檢察院 B、有關部門 C、司法機關 D、工商管理機關
45、違反外匯管理行為在(B )內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，法律另有規(guī)定的除外，不再給予行政處罰。
A、一年 B、兩年 C、三年 D、四年
46、外匯指定銀行對客戶掛牌的美元對人民幣現(xiàn)匯賣出價與買入價之差不得超過中國人民銀行公布的美元交易中間價的( A )。
A、1% B、2% C、3% D、4%
47、外匯指定銀行辦理( A )須經(jīng)外匯局審批核準。
A、結(jié)匯、售匯業(yè)務 B、遠期結(jié)售匯業(yè)務
C、居民個人購匯業(yè)務 D、人民幣與外幣掉期業(yè)務
48、2005年7月21日，國務院公布的我國人民幣匯率形成機制改革方案中，堅持“三性”原則不包括( C )。
A、主動性 B、可控性 C、安全性 D、漸進性
49、國務院外匯管理部門依法對外匯市場進行( D )。
A、調(diào)控 B、交易C、操作 D、調(diào)節(jié)
50、人身保險的投保人對被保險人必須具有保險利益，而保險利益應存在于(C)。
A、保險合同訂立前 B、保險事故發(fā)生時
C、保險合同訂立時 D、保險事故發(fā)生后
51、保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的單位。保險經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務中的過錯，給投保人、被保險人造成損失的，由(B)承擔賠償責任。
A、保險人 B、保險經(jīng)紀人 C、被保險人 D、投保人
52、依據(jù)保險的標的進行分類，保險可分為(A)。
A、財產(chǎn)保險與人身保險 B、壽險與非壽險
C、陸上保險與海上保險 D、商業(yè)保險與社會保險
53、我國人身保險中的保費寬限期時間為(B)。
A、30天 B、60天 C、90天 D、100天
54、保險合同是保險人和(A)約定權(quán)利義務關系的協(xié)議。
A、被保險人 B、投保人 C、受益人 D、保險代理人
55、 保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應當及時作出核定。新保險法規(guī)定，情形復雜的，保險人應當在( C )內(nèi)作出核定，但合同另有約定的除外。
A、七日 B、十五日 C、三十日 D、四十五日
56、(A)是指保險人承擔賠償或給付保險責任的最高限額。
A、保險金額 B、保險價值 C、保險費 D、保險利益
57、人壽保險的被保險人或者受益人向保險人請求給付保險金的訴訟時效期間為(D)，自其知道或者應當知道保險事故發(fā)生之日起計算。
A、一年 B、兩年 C、三年 D、五年
58、保險人對人壽保險的保險費，不得用(D)方式要求投保人支付。
A、調(diào)解 B、協(xié)商 C、仲裁 D、訴訟
59、保險人不得兼營人身保險業(yè)務和財產(chǎn)保險業(yè)務。但是，經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務的保險公司經(jīng)國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準，可以經(jīng)營(D)。
A、短期健康保險業(yè)務
B、意外傷害保險業(yè)務
C、短期健康保險業(yè)務或意外傷害保險業(yè)務
D、短期健康保險業(yè)務和意外傷害保險業(yè)務
60、個人保險代理人在代為辦理(A)時，不得同時接受兩個以上保險人的委托。
A、人壽保險業(yè)務 B、財產(chǎn)保險業(yè)務
C、健康保險業(yè)務 D、傷害保險業(yè)務
61、保險公司應當加入保險行業(yè)協(xié)會。保險代理人、保險經(jīng)紀人、保險公估機構(gòu)可以加入保險行業(yè)協(xié)會。保險行業(yè)協(xié)會的性質(zhì)是(A)。
A、社會團體法人 B、事業(yè)單位法人
C、機關法人 D、企業(yè)法人
62、持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持( C )直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請。
A、假幣實物 B、貨幣真?zhèn)舞b定書 C、假幣收繳憑證 D、都不對
63、中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)鑒定真?zhèn)螘r，應當至少有( A )名鑒定人員同時參與。
A、2 B、3C、4D、5
64、金融結(jié)構(gòu)柜面人員一次性發(fā)現(xiàn)20張(枚)以上假人民幣，應該( D )。
A、報告主管部門 B、報告人民銀行 C、報告工商行政管理局D、報告有關部門
65、中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)應當無償提供鑒定貨幣真?zhèn)稳朔⻊�，鑒定后應出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的( B )，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。
A、假幣沒收收據(jù) B、貨幣真?zhèn)舞b定書
C、假幣收繳憑證 D、沒有正確的答案
66、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》由( C )負責解釋。
A、國務院 B、全國人大常委C、中國人民銀行 D、以上均是
67、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括( D )。
A、遵守法律法規(guī) B、遵守行業(yè)自律規(guī)范
C、遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度 D、以上都應遵守
68、柜員卡密碼設置做到( C )更換，柜員在辦理業(yè)務輸入密碼時應實行回避制度。
A、每天 B、不定期 C、每月 D、每周
69、銀行的安全保衛(wèi)工作堅持( D )的原則。
A、誰主管 B、誰負責 C、綜合整治 D、以上全對
70、對客戶的業(yè)務請求和咨詢實行( B );對不屬于職責范圍的，應告知客戶聯(lián)系人和聯(lián)系電話，或進行記錄并及時將結(jié)果回復客戶。
A、“主任負責制” B、“首問負責制”
C、“客戶經(jīng)理負責制” D、“內(nèi)勤主任負責制”
71.銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時，應該按照內(nèi)部規(guī)定向( D )報告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。
A.銀監(jiān)會 B.所在機構(gòu)負責人 C.銀行業(yè)協(xié)會 D.上級主管
72.以下哪一項關于保護客戶隱私的說法不正確?( D )
A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息
B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私.
C.銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信息
D.銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務，可以將客戶信息帶至新機構(gòu)，在介紹新機構(gòu)的產(chǎn)品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務
73.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務”的有關規(guī)定的是( B )。
A.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品
B.銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風險
C.熟知與自身崗位相關的有關法規(guī)
D.熟知業(yè)務處理流程
74.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是( B )。
A.因產(chǎn)品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差別
B.在為反復提出小額服務需求的老年客戶辦理業(yè)務時，顯露出了不耐煩的神態(tài)
C.為身體有殘障的客戶提供熱情服務
D.耐心公平地對待不熟悉業(yè)務流程的客戶
75.以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關信息披露的規(guī)定?( C )
A.某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者
B.在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量使用術語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解
C.銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務
D.銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的承諾
76.銀行業(yè)從業(yè)人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職不應該包括( D )。
A.了解該企業(yè)所處行業(yè)情況.
B.如該企業(yè)申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況
C.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境
D.必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況
77.法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況,該行某業(yè)務員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務關系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，此行為違反了( B )規(guī)定。
A.反洗錢 B.協(xié)助執(zhí)行 C.內(nèi)幕交易 D.監(jiān)管規(guī)避
78、 銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風險控制的要求，對客戶進行( B )。
A、財務狀況調(diào)查 B、盡職調(diào)查、審查和授信后管理
C、經(jīng)營狀況調(diào)查 D、信用記錄調(diào)查
79、 向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務時，銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務進行充分的( A )。
A、風險提示B、信息陳述 C、宣傳 D、承諾和保證
80、 銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責任予以揭露，同時有權(quán)利、義務向( D )舉報。
A、上級機構(gòu) B、所在機構(gòu)的監(jiān)督管理部門 C、國家司法機關 D、以上都正確 81、銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守本職業(yè)操守，并接受所在機構(gòu)、( A )、監(jiān)管機構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。
A、銀行業(yè)自律組織 B、新聞媒體 C、國家機關D、以上都正確
82、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應( B )。
A、 開除 B、通報同業(yè) C、解除勞動合同 D、罰款
83、下列哪種行為是明顯違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定的( B )。
A.銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議
B.明知所經(jīng)辦的業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進行必要的報告，默許甚至提供協(xié)助
C.銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議
D.銀行從業(yè)人員不得利用其所在機構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便
84、下列關于金融風險造成的損失的說法，錯誤的是( C )。
A.金融風險可能造成的損失可以分為三種：預期損失、非預期損失和災難性損失
B.商業(yè)銀行通常采取提取損失準備金和沖減利潤的方式來應對和吸收預期損失
C.商業(yè)銀行通常用存款來應對非預期損失
D.商業(yè)銀行對于規(guī)模巨大的災難性損失，一般需要通過保險手段來轉(zhuǎn)移
85、下列關于信用風險的說法，正確的是( D )。
A.對大多數(shù)銀行來說，存款是最大、最明顯的信用風險來源
B.信用風險只存在于傳統(tǒng)的貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務中，不存在于信用擔保、貸款承諾等表外業(yè)務中
C.衍生產(chǎn)品由于信用風險造成的損失不大，潛在風險可以忽略不計
D.從投資組合角度出發(fā)，交易對手的信用級別下降可能會給投資組合帶來損失
86、在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中，( D )決定其風險承擔能力。
A.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風險管理水平
B.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平
C.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平
D.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風險管理水平
87、大量存款人的擠兌行為可能會導致商業(yè)銀行面臨( A )危機。
A.流動性 B.操作 C.法律 D.戰(zhàn)略
88、下列關于結(jié)算風險的說法，不正確的是( B )。
A、結(jié)算風險是信用風險的一種
B.結(jié)算風險在外匯交易中不常出現(xiàn)
C.赫斯塔特銀行的破產(chǎn)產(chǎn)生大量結(jié)算風險
D.結(jié)算風險是指交易雙方在結(jié)算過程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風險
89、銀行經(jīng)辦人員對客戶所持身份證件，須通過(B)進行身份核對，識別證件信息真?zhèn)巍?/p>
A、 經(jīng)營查詢系統(tǒng) B、 公民身份信息系統(tǒng) C、集中報送系統(tǒng) D、現(xiàn)代化支付系統(tǒng)
90、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入(A )管理。
A、 單位銀行結(jié)算賬戶 B、個人銀行結(jié)算賬戶 C、儲蓄賬戶 D、定期存款戶
91、存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起(D)個工作日后，方可辦理付款業(yè)務。但注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。
A、0 B、1 C、2 D、3
92、(C)是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶
A、專用存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、 基本存款賬戶 D、臨時存款賬戶
93、(B)是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。
A、專用存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、 基本存款賬戶 D、臨時存款賬戶
94、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應自開戶之日起(D)個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。
A、0 B、1 C、2 D、3
95、臨時存款賬戶的有效期最長不得超過(C)年
A、0 B、1 C、2 D、3
96、存款上門對賬必須堅持(A)。
A、雙人對賬，換人復核 B、單人對賬 C、雙人對賬 D、 以上均不對
97、( A )必須本人辦理，不允許代辦
A、密碼掛失 B、活期存款 C、到期存單 D、口頭掛失
98、柜員根據(jù)協(xié)助凍結(jié)存款通知書，經(jīng)主管授權(quán)后做凍結(jié)處理，凍結(jié)存款期限最長不超過(B )。
A、三月 B、六月 C、一年 D、二年
99、下列(C)單位無權(quán)同時對存款人銀行結(jié)算賬戶進行查詢、凍結(jié)、扣劃。
A、人民法院 B、稅務機關 C、人民檢察院 D、海關
100、儲戶遺失存單、存折可以用口頭或者函電形式申請掛失，但必須在(C )天內(nèi)補辦書面申請掛失手續(xù), 否則，口頭掛失自動失效。
A、2 B、3 C、5 D、7
101、自然人因投資、消費、結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務的存款賬戶稱為( D)。
A.臨時存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬 D.個人銀行結(jié)算賬戶
102、下列哪一種款項不允許轉(zhuǎn)入個人結(jié)算賬戶(D )。
A.工資收入 B.獎金收入 C.個人貸款 D.單位資金
103、在收繳假幣過程中，一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣(C)以上，應當立即報告當?shù)赜嘘P部門，提供有關線索。
A.5張 B.10張 C.20張 D.100張
104、因柜員密碼泄露造成的一切后果由(C )承擔。
A.銀行 B.客戶 C.柜員 D.以上均不對
105、儲戶掛失超過(B)天未辦理解掛手續(xù)的掛失手續(xù)失效。
A.100 B.30 C.60 D.20
106、進行信用卡詐騙活動，惡意透支，數(shù)額在( C )元以上的，應予追訴。
A、1000 B、2000 C、5000 D、100000
107、銀行業(yè)從業(yè)人員面對客戶的時候，哪一項是不應該做的?(C)
A.對客戶提出的合理要求盡量滿足，無法滿足的應當耐心說明情況
B.不歧視客戶，公平對待不同民族、性別、年齡的客戶
C.熱情地為客戶服務提供咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的建議
D.為客戶信息保密
108、商業(yè)銀行的下列行為沒有做到依法保護存款人合法利益的是(C )。
A、商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息
B、商業(yè)銀行依法按照有關部門的合法要求凍結(jié)存款人的存款
C、商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人的存款利息
D、商業(yè)銀行性最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況
109、銀行工作人員在得知客戶資金是犯罪活動所得時，下列說法正確的是(D)。
A.可以為其提供資金賬戶
B.可以為其將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為金融票據(jù)
C.可以為其將資金匯往境外
D.以上三種做法都不合法
110、客戶不可以通過銀行購買的產(chǎn)品有(A)。
A.股票 B.債券 C.基金 D.保險
111、銀行某工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風險以實現(xiàn)銷售目標，則該工作人員( C)。
A.應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額
B.不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關，不應當過問
C.應當及時提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或有關部門報告
D.應當立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領導報告
112、 某客戶以自己對某金融產(chǎn)品的收益、風險的理解不夠為由，禮貌地邀請辦理業(yè)務的工作人員下班后單獨為其解釋，該從業(yè)人員恰當?shù)淖龇ㄊ?D )。
A、認為該客戶的要求屬于職責范圍之內(nèi)，應該滿足其要求
B、認為這是不合理的邀請，委婉拒絕
C、通知保安請客戶離開
D、耐心向客戶解釋，如果是對業(yè)務不夠了解，應盡量在上班時間工作場所內(nèi)進行
113、 下列選項中，哪項沒有遵守銀行從業(yè)人員公平對待所有客戶的行為準則?(C )
A、為VIP客戶提供單獨的服務區(qū)域
B、熱情對待身體有殘障的客戶
C、為外國客戶提供更多便利的服務
D、因產(chǎn)品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差異
114、 按照職業(yè)操守準則規(guī)定，符合公平對待客戶的是(C )。
A、對不熟悉業(yè)務流程的客戶表現(xiàn)出不耐煩
B、輕慢辦理小額業(yè)務的客戶
C、為語言存在障礙的客戶盡可能的提供便利
D、熱情周到地對待女性客戶
115、銀行從業(yè)人員的下列行為中正確的是(D )。
A、打聽同業(yè)人員所在機構(gòu)的人士薪酬
B、與其同事在閑暇時談論對客戶的評價
C、從銀行離職后與朋友交流以前的客戶信息
D、在有關國家機關依法調(diào)查時，透露客戶信息
116、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：(B)應無償為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。
A、中國人民銀行分支機構(gòu)
B、辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構(gòu)
C、政策性銀行
D、金融監(jiān)管機構(gòu)
117、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：可兌換“全額”的殘缺、污損人民幣為(D)，并圖案、文字能照原樣連接的。
A、能辨別面額、票面剩余五分之四(含五分之四)以上
B、能辨別面額、票面剩余五分之三(含五分之三)以上
C、能辨別面額、票面剩余三分之二(含三分之二)以上
D、能辨別面額、票面剩余四分之三(含四分之三)以上
118、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：可兌換“半額”的殘缺、污損人民幣為(C)，并圖案、文字能照原樣連接的。
A、能辨別面額、票面剩余五分之三(含五分之三)至五分之四以下
B、能辨別面額、票面剩余三分之一(含三分之一)至三分之二以下
C、能辨別面額、票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下
D、能辨別面額、票面剩余四分之一(含四分之一)至四分之三以下
119、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的(A)兌換。
A、半額 B、全額 C、三分之一 D、四分之一
120、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(C)。
A、收繳 B、上繳人民銀行 C、退還持有人 D、當面作廢
133、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：殘缺、污損人民幣持有人同意金融機構(gòu)認定結(jié)果的，金融機構(gòu)應(D)將帶有本行行名的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上。
A、由分管領導 B、由內(nèi)勤主任 C、由會計主管 D、當面121、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：殘缺、污損人民幣持有人對金融機構(gòu)認定的兌換結(jié)果有異議的，金融機構(gòu)應(B)。
A、退回該殘缺、污損人民幣，告知可到其他金融機構(gòu)去兌換
B、出具認定證明，并退回該殘缺、污損人民幣
C、報告主管領導，進行進一步協(xié)調(diào)
D、報告當?shù)厝嗣胥y行相關部門，要求派人處理
122、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務暫行辦法》規(guī)定：商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，應建立相應的(A)和(A)，嚴格實行授權(quán)管理制度。
A、風險管理體系 內(nèi)部控制制度
B、質(zhì)量管理體系 內(nèi)部控制制度
C、領導管理體系 內(nèi)部控制制度
D、監(jiān)督管理體系 內(nèi)部控制制度
123、國家發(fā)改委、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2011年3月9日聯(lián)合發(fā)文，決定免除(D)銀行業(yè)金融機構(gòu)服務收費。
A、8類31項 B、9類32項 C、10類33項 D、11類34項
124、中國人民銀行《關于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護工作的通知》要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)在收集個人信息時，應當遵守(B)原則，不得收集與業(yè)務無關的信息或采取不正當方式收集信息。
A、公開、公平 B、合法、合理 C、合理、合情 D、客戶知情
125、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生個人金融信息泄露事件，應當在事件發(fā)生之日起(C)個工作日內(nèi)將相關情況及初步處理意見報告中國人民銀行。
A、3 B、5 C、7 D、10
139、信用卡發(fā)卡銀行應當提供(A)小時掛失服務。
銀行金融消費權(quán)益知識競賽試題(附答案)銀行金融消費權(quán)益知識競賽試題(附答案)A、24 B、8 C、12 D、工作時8
126、2013年10月25日，第十二屆全國人民代表大會常務委員會第5次會議修訂通過的《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》，自(C)起施行。
A、2014年1月1日
B、2014年2月1日
C、2014年3月15日
D、2014年5月1日
127、辦理存取款業(yè)務的金融機構(gòu)，應當按照(D)的原則，辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務。
A、業(yè)務需要 B、單位需要 C、客戶需要 D、合理需要
142、發(fā)現(xiàn)他人有買賣偽造、變造人民幣行為的，應當立即向(C)報告。
A、上級行 B、中國人民銀行 C、有關部門 D、銀監(jiān)會
128、持有人對有關部門沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以向(B)申請鑒定。
A、上級行 B、中國人民銀行 C、檢察機關 D、銀監(jiān)會
129、我國刑法規(guī)定：偽造貨幣的，處(A)以上()以下 ，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產(chǎn)。
A、3年10年 B、5年 15年 C、2年5年 D、4年8年
130、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，處3年以上10年以下 ，并處(B)以上()以下罰金。
A、1萬10萬 B、2萬20萬 C、3萬30萬 D、4萬40萬
131、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處(C)以上 或者無期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
A、5年 B、8年 C、10年 D、15年
132、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，情節(jié)較輕的，處3年以下 或者拘役，并處或者單處(C)元以上()元以下罰金。
A、0.5萬5萬 B、1萬5萬 C、1萬10萬 D、2萬10萬
133、未經(jīng)國家有關主管部門批準，擅自設立商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)的，處(C)年以下 或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、4
134、未經(jīng)國家有關主管部門批準，擅自設立商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)的，情節(jié)嚴重的，處3年以上10年以下 ，并處(D)元以上()元以下罰金。
A、10萬20萬 B、20萬30萬 C、30萬40萬 D、5萬50萬
135、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費、歸個人所有的，依照(A)處理。
A、非國家工作人員 罪
B、公司、企業(yè)人員 罪
C、職務侵占罪
D、國家工作人員 罪
136、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員利用職務上的便利，挪用本單位或客戶資金的，依照(B)處理。
A、借用資金罪、借用公款罪
B、挪用資金罪、挪用公款罪
C、挪用特定款物罪
D、職務侵占罪
137、我國刑法規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處(C)年以下 或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、4
138、我國刑法規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處3年以上10年以下 ，并處(D)萬元以上()萬元以下罰金。
A、2 20 B、3 30 C、4 40 D、5 50
139、使用虛假的身份證明騙領信用卡的，妨礙信用卡管理的，應受到的處罰是(A)。
A、3年以下 或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金
B、1年以下 或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金
C、2年以下 或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金
D、5年以下 或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金
140、非法持有他人信用卡，數(shù)量巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，妨礙信用卡管理的，應受到的處罰是(C)。
A、1年以上10年以下 ，并處1萬元以上10萬元以下罰金
B、2年以上10年以下 ，并處2萬元以上20萬元以下罰金
C、3年以上10年以下 ，并處2萬元以上20萬元以下罰金
D、5年以上10年以下 ，并處2萬元以上20萬元以下罰金
141、商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)，違背受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托，情節(jié)嚴重的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處(C)年以下 或者拘役，并處3萬元以上30萬元以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、5
142、商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)，違背受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托，情節(jié)特別嚴重的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處3年以上10年以下 ，并處()萬元以上(D)萬元以下罰金。
A、1 10 B、2 20 C、3 30 D、5 50
143、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處(D)年以下 或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、5
144、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處5年以上 ，并處(A)萬元以上()萬元以下罰金。
A、5 50 B、1 10 C、2 20 D、3 30
145、以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處(D)年以下 或者拘役，并處2萬以上20萬以下罰金。
A、1 B、2 C、3 D、5
146、以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上 或者無期徒刑，并處(C)萬以上()萬以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
A、1 10 B、2 20 C、5 50 D、3 30
147、 當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是: ( C )
A、金融機構(gòu)
B、特定非金融機構(gòu)
C、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)
D、金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)
148、 對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：( C )
A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款
B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款
C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款
D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款
149、商業(yè)銀行從事保險代理業(yè)務的人員，應當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的從業(yè)資格，取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的(C)
A、《銀行保險從業(yè)資格證書》
B、《銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書》
C、《保險銷售從業(yè)人員資格證書》
D、《保險經(jīng)紀人證書》
150、消費者可以根據(jù)自身需要，在開立(A)賬戶時，可以要求銀行為其辦理定期存款到期約定轉(zhuǎn)存業(yè)務。
A、整存整取定期存款
B、定活兩便存款
C、零存整取定期存款
D、存本取息定期存款
二、多項選擇題
1、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》規(guī)定：(AD)，由中國人民銀行根據(jù)《中華人民共和國人民幣管理條例》第42條規(guī)定，依法對辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構(gòu)進行處罰。
A、拒絕為公眾兌換殘缺、污損人民幣的
B、在殘缺、污損人民幣兌換中標準掌握不嚴的
C、在殘缺、污損人民幣兌換中標準掌握過松的
D、兌換殘缺、污損人民幣適當收取手續(xù)費的
2、《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》中所稱的殘缺、污損人民幣是指(ABCD)，不宜繼續(xù)流通的人民幣。
A、票面撕裂、損缺
B、票面自然磨損、侵蝕、質(zhì)地受損、顏色變化
C、防偽特征受損，真假難辨
D、因火災而燒壞
3、國家發(fā)改委、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2011年3月9日聯(lián)合發(fā)文規(guī)定：從2011年7月1日起，對已簽約開立的代發(fā)工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險賬戶、住房公積金賬戶免除(AC)。
A、年費
B、各項手續(xù)費
C、賬戶管理費(含小額賬戶管理費)
D、匯兌費用
4、中國人民銀行《關于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人信息保護工作的通知》要求，使用個人信息時，應當符合收集該信息的目的，并不得有(ABCD)行為。
A、出售個人信息
B、未經(jīng)個人書面授權(quán)或同意，向本金融機構(gòu)以外的機構(gòu)和個人提供個人金融信息
C、在個人反對的情況下，將個人信息用于產(chǎn)生該信息以外的本金融機構(gòu)其他營銷活動。
D、向同事提供個人金融信息。
5、中國人民銀行地市中心支行以上分支機構(gòu)受理投訴或發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)，認定存在違反中國人民銀行規(guī)定，可以采取(ACD)處理措施。
A、約見高管人員談話
B、停業(yè)整頓
C、責令限期整改
D、涉嫌犯罪，依法移交司法機關。
6、信用卡持卡人可以采用( ABC )方式開通或取消超授信額度用卡服務。
A、口頭(客服電話錄音) B、電子 C、書面 D、授權(quán)
7、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，下列各項屬于從業(yè)基本準則的是：( ABCD )
A、誠實信用 B、守法合規(guī) C、專業(yè)勝任 D、勤勉盡職E、公平對待
8、銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)以及所在機構(gòu)有關兼職的規(guī)定,在允許的兼職范圍內(nèi)，應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關系，不得( ABD )
A、利用兼職崗位為本人謀取不當利益
B、利用兼職崗位為本職機構(gòu)謀取不當利益
C、利用本職崗位為本人謀取利益
D、利用本職崗位為兼職機構(gòu)謀取不當利益
E、利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益
9.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( AC )
A、某銀行業(yè)務人員在為客戶提供服務的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務，該業(yè)務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束
B.某銀行業(yè)務人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進行了必要的報告
C.某銀行業(yè)務人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便
D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核
10.( ABC )，銀行從業(yè)人員應遵守信息保密原則。
A.在受雇期間 B.在離職后 C.在受雇期間與離職后
D.國家機關依法查詢客戶資料時，拒絕透露 11.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有( BD )
A.除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責
B.熟知銀行的反洗錢義務
C.保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私
D.在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易
12.某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理( BCD )。
A.應服從領導的指示，按照分行行長的意思做
B.可以向該分行行長解釋相關規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方
C.可以書面匯報請示有關領導
D.若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告
13.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，( ABD )。
A.應當歸還相關辦公物品 B.應當妥善交接工作 C.只能帶走自己在工作中積累的客戶資料 D.歸還所欠公司費用
14.根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設備使用”的有關規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員( AB )。
A.不得利用本機構(gòu)的電子信息技術設備瀏覽不健康網(wǎng)頁
B.不得在本機構(gòu)電子設備上安裝盜版軟件
C.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件
D.以上都對
15.有關“接受監(jiān)管”的正確做法是( ABD )。
A.銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和誠實
B.銀行業(yè)從業(yè)人員應當與監(jiān)管部門建立并保持良好的關系
C.為維護所在機構(gòu)形象，不應向監(jiān)管部門披露負面信息
D.銀行業(yè)從業(yè)人員應當接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管
16.違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，( BD )。
A.可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質(zhì)性的約束
B.其所在金融機構(gòu)應當視情況給予相應懲戒
C.情節(jié)不嚴重的，不應當受到懲戒
D.情節(jié)嚴重的，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的機會
17、銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的( ABCDE )
A、特征和收益 B、風險 C、法律關系 D、業(yè)務處理流程 E、風險控制框架
18、銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規(guī)定( ABCD )。
A.向與業(yè)務無關人或其他組織，包括向其所在機構(gòu)同事透露客戶的個人信息
B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息
C.不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令
D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的
E、 銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關信息提供給保險公司
19、下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息( ABCDE )。
A、經(jīng)營方針的重大變化 B、經(jīng)營范圍的重大變化 C、重大投資行為 D、面臨的重大訴訟 E、重大的購置財產(chǎn)的決定
20、在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應當恪守有關內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到( ABCDE )。
A.不在不當時間和地點談論工作話題
B.不以明示或暗示的方式向不應該知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息
C.不違反有關規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友
D.按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔
E.不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當利
21、銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調(diào)查的義務，了解客戶的(ABC)。
A、賬戶開立 B、資金調(diào)撥 C、賬戶是否會被第三方控制使用
D、生理缺陷 E、婚姻狀況
22、根據(jù)風險控制的要求，銀行從業(yè)人員應當了解客戶的( ABCD )。
A、財務狀況 B、業(yè)務狀況 C、業(yè)務單據(jù) D、客戶的風險承受能力 E、個人隱私
23、下列關于風險管理與商業(yè)銀行經(jīng)營的關系的說法，正確的有 (ABDE)。
A.承擔和管理風險是商業(yè)銀行的基本職能，也是商業(yè)銀行業(yè)務不斷創(chuàng)新發(fā)展的原動力
B.風險管理能夠作為商業(yè)銀行實施經(jīng)營戰(zhàn)略的手段，極大地改變了商業(yè)銀行經(jīng)營管理模式
C.風險管理不能夠為商業(yè)銀行定價提供依據(jù)
D.健全的風險管理體系能夠為商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價值
E.風險管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力
24、《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》規(guī)定：經(jīng)營者與消費者進行交易，應當遵守(ABCD)的原則。
A、自愿 B、平等 C、公平 D、誠實信用
25、金融消費者與銀行發(fā)生消費者權(quán)益爭議的，可以通過(ABCD)途徑解決。
A、雙方協(xié)商解決
B、請求消協(xié)或其他合法調(diào)解組織調(diào)解
C、提請仲裁定機構(gòu)仲裁
D、向人民法院提起訴訟
26、銀行從業(yè)人員在洽談業(yè)務過程中，應當(ABC)。
A、衣著得體 B、態(tài)度穩(wěn)重 C、禮貌周到 D、滿足客戶一切要求
27、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務時，銀行從業(yè)人員應根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，充分提示(BCD)等。
A、生產(chǎn)風險 B、法律風險 C、政策風險 D、市場風險
28、銀行在代理保險產(chǎn)品銷售時，銀行從業(yè)人員必須以明確的、足以讓客戶注意的方式向其提示(ABCD)等必要信息。
A、保險公司名稱、保險產(chǎn)品性質(zhì)
B、保險產(chǎn)品風險
C、保險產(chǎn)品最終責任承擔者
D、本單位在本產(chǎn)品銷售過程中的責任和義務
29、銀行從業(yè)人員在協(xié)助有權(quán)執(zhí)法機關對客戶信息查詢、資產(chǎn)凍結(jié)、扣劃活動中，不得(AB)。
A、泄露執(zhí)法活動信息
B、協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)
C、查驗執(zhí)法人員證件和手續(xù)
D、向主管領導報告
30、銀行從業(yè)人員處理客戶投訴應遵守的原則是(ABC)
A、堅持客戶至上，客觀公正原則
B、在限期內(nèi)答復客戶的原則
C、投訴反饋限期內(nèi)無法告知客戶處理結(jié)果的，應提前告知下一個反饋時限
D、告知其總行投訴電話
31、未經(jīng)中國人民銀行批準，任何單位和個人不得研制印制人民幣所特有的(ABCD)。
A、防偽材料 B、防偽技術 C、防偽工藝 D、專用設備
32、禁止下列損害人民幣的行為：(ABC)
A、故意毀損人民幣
B、制作、仿制、買賣人民幣圖樣
C、未經(jīng)中國人民銀行批準，在宣傳品、出版物或其他商品上使用人民幣圖樣
D、把人民幣長期放在家中而發(fā)生蟲蛀
33、以下哪些是辦理人民幣存取款的金融機構(gòu)采取的有效措施，防止偽造、變造的人民幣對外支付?(ABCD)
A、在對外支付柜臺和柜員機上安裝監(jiān)控錄像
B、對外支付的鈔票經(jīng)過清分機清分，并錄入冠字號
C、經(jīng)常對柜面人員進行反假知識培訓，并持證上崗
D、營業(yè)柜臺使用A類點鈔機，所有支付給客戶的鈔票必須當面經(jīng)點鈔機清點。
34、有下列哪些情形之一的人民幣不得流通?(AB)
A、不能兌換的殘缺、污損人民幣
B、停止流通的人民幣
C、寫了名字的人民幣
D、冠字號缺損的人民幣
35、商業(yè)銀行辦理個人存款業(yè)務，應當遵守(ABCD)的原則。
A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、為存款人保密
36、商業(yè)銀行對個人儲蓄存款，有權(quán)拒絕任何單位和個人(ACD)，但法律另有規(guī)定除外。
A、查詢 B、借用 C、凍結(jié) D、扣劃
37、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定：商業(yè)銀行應當保證存款本金和利息的支付，(BC)。
A、頭寸困難時，要與客戶協(xié)商解決
B、不得拖延支付存款本金和利息
C、不得拒絕支付存款本金和利息
D、可由人民銀行或銀監(jiān)會擔保，使客戶放心
38、我國刑法規(guī)定：偽造貨幣的，有下列哪些情形之一的，處10年以上 、無期徒刑或者死刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。(ABD)
A、偽造貨幣集團的首要分子
B、偽造貨幣數(shù)額特別巨大
C、有打人致傷情節(jié)
D、有其他特別嚴重情節(jié)
39、未經(jīng)國家有關主管部門批準，擅自設立商業(yè)銀行、(ABCD)或者其他金融機構(gòu)的，處3年以下 或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。
A、證券公司 B、證券交易所 C、期貨交易所 D、期貨經(jīng)紀公司
40、我國刑法規(guī)定：有下列哪些情形之一，偽造、變造金融票證的，處5年以下 或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。(ABCD)
A、偽造、變造匯票、本票、支票的
B、偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他結(jié)算憑證
C、偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件的
D、偽造信用卡的
41、職業(yè)操守的主要內(nèi)容包括(ABCDE)
A、誠實信用
B、守法合規(guī)
C、專業(yè)勝任
D、保守秘密
E、抵制違規(guī)
42.存款業(yè)務辦理一般分為( ABCD )等環(huán)節(jié)
A.開戶
B.續(xù)存
C.支取
D.銷戶
43.對公存款賬戶按用途可分為( ABCD )
A.基本存款賬戶
B.一般存款賬戶
C.專用存款賬戶
D.臨時存款賬戶
44、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》對銀行業(yè)從業(yè)人員提出的職業(yè)操守要求有：(ABCD)
A、誠實信用 B、守法合規(guī) C、專業(yè)勝任 D、勤勉盡職
45、需經(jīng)人民銀行核準的賬戶除基本存款賬戶外，還有(ABD)。
A.臨時存款賬戶 B.預算單位專用存款賬戶 C.注冊驗資和增資驗資開立賬戶 D.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算賬戶
46、關于開立臨時存款賬戶下列說法正確的是(ABCD )。
A.存款為臨時機構(gòu)的，只能在其駐地開立一個臨時存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶
B.存款人在異地從事臨時活動，只能在其臨時活動地開立一個臨時存款賬戶
C.建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時承建多個項目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立不超過項目個數(shù)的臨時存款賬戶
D.單位存款人因驗資增資需開立銀行結(jié)算賬戶的，應持其基本存款賬戶開戶許可證.股東會董事會決議等證明文件，在銀行開立一個臨時存款賬戶
47、存款人申請開立財政預算外資金專用存款賬戶，應向銀行出具( ABD )。
A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款賬戶開戶許可證 C.主管部門批文 D.財政部門證明
48、下列關于單位更換印鑒時，正確的做法有(ABCD )。
A、必須填寫“更換印鑒申請書”。 B、在左邊加蓋舊印鑒 。 C、在右邊加蓋新印鑒 。 D、交回原舊印鑒卡。
49、有權(quán)扣劃單位(個人)存款的有權(quán)機關僅限于( ACD)。
A、人民法院 B、有關部門 C、稅務機關 D、海關
50、下列哪些款項可以轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶( ACD)。
A.工資、獎金收入 B.黨、團、工會設在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費 C.個人貸款轉(zhuǎn)存 D.農(nóng)、副產(chǎn)品銷售收入51、下列關于單位銀行結(jié)算賬戶使用的說法，正確的是(AD)。
A.存款人只能在金融機構(gòu)開立一個基本存款賬戶
B.一般存款賬戶只能發(fā)生轉(zhuǎn)賬業(yè)務，不允許發(fā)生現(xiàn)金業(yè)務
C.單位銀行卡可以發(fā)生現(xiàn)金存取業(yè)務
D.注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付
52、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列各項中，可以開立基本存款賬戶的有(ABC)。
A.企業(yè)法人 B.機關和實行預算管理的事業(yè)單位 C.社會團體 D.居民個人
53、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，個人申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，應向銀行出具下列證明文件(ABC)。
A.中國居民，應出具居民身份證或臨時身份證
B.中國人民解放軍軍人，應出具軍人身份證件
C.中國人民武裝警察，應出具武警身份證件
D.個體工商戶，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本
54、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，發(fā)生下列情形之一的，存款人應向開戶行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(ABCD)。
A.被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉的 B.注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的 C.因遷址需要變更開戶銀行的 D.其它原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的
55、人民法院有權(quán)對單位、個人存款進行(ABC)。
A、查詢 B、凍結(jié) C、扣劃 D、支取
56、客戶存款止付分為( AB )
A.全額止付 B.部分止付 C.借方止付 D.貸方止付
57、外匯管理機關檢查處理單位和個人的違反外匯管理行為，應遵循(ABC)原則。
A.公平、公正、公開原則 B、以事實為根據(jù)、以法律為準繩原則
C、 懲罰與教育相結(jié)合原則 D、合法、高效原則
58、有外匯經(jīng)營活動的境內(nèi)機構(gòu)，應按國務院外匯管理部門的規(guī)定報送(AB)等資料。
A.財務會計報告 B、統(tǒng)計報表 C、資產(chǎn)負債報表 D、人事勞資報表
59、經(jīng)常項目是指國際收支中涉及(ABC)及經(jīng)常轉(zhuǎn)移的交易項目等。
A.貨物B.服務 C.收益D.貿(mào)易
60、外匯指定銀行未按照國家規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務的，由外匯管理機關責令(ABC)。
A.限期改正 B.沒收違法所得 C.并處20萬元以上100萬元以下罰款 D.吊銷經(jīng)營許可證
61、私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機關給予(ABD)。
A、警告 B、沒收違法所得 C、處10萬元以上100萬元以下罰款 D、處違法金額30%以下的罰款
62、外匯市場交易應當遵循(ABCD)的原則。
A、公開B、公平C、公正D、誠實信用
63、有關單位和個人應當配合外匯管理機關的監(jiān)督檢查，不得(ABC)。
A、拒絕B、阻礙C、隱瞞D、抽逃
64、資本項目包括(ABCD)及貸款等。
A、資本轉(zhuǎn)移B、直接投資C、證券投資D、衍生產(chǎn)品
65、發(fā)布涉及下列內(nèi)容的廣告，應當確認廣告主的主體資格，查驗廣告主營業(yè)執(zhí)照是否具有相應的經(jīng)營范圍。( ABCD )
A、投資咨詢業(yè)務 B、金融咨詢 C、貸款咨詢 D、代客理財
66、廣告發(fā)布者由于下列情形，導致非法集資活動廣告發(fā)布的，依法承擔相應法律責任。( AB )
A、未查驗證明 B、未核實廣告內(nèi)容 C、未按廣告主要求發(fā)布廣告
構(gòu)
67、發(fā)行和購買企業(yè)債券應當遵循( ABC )原則。
A、自愿 B、互利 C、有償
68、商業(yè)銀行以( ABC )為經(jīng)營原則。
A、安全性 B、流動性 C、效益性
69、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循( ABCD )原則。
A、平等 B、自愿 C、公平 D、誠實守信
70、商業(yè)銀行貸款，應當對借款人的( ABC )等情況實行嚴格審查。
A、借款用途 B、償還能力 C、還款方式
71、信用卡申請人應當具備下列條件之一，才可向銀行業(yè)金融機構(gòu)申辦信用卡。( ABC )
A、擁有固定工作 B、有穩(wěn)定的收入來源 C、提供可靠的還款保障
72、假幣收繳必須遵循以下哪幾項操作程序。(ABCDE )
A、兩名以上業(yè)務人員收繳 B、在持有人視線范圍內(nèi)當面收繳
C、加蓋“假幣”章或用專用袋加封 D、出具《假幣收繳憑證》
E、向持有人告知其權(quán)利 F、將蓋章后的假幣退持有人
73、假幣收繳專用袋上應標明以下哪幾項內(nèi)容(ABCF )。
A、收繳人 B、券別 C、面額
D、收繳單位 E、持有人 F、復核人
74、人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)拒絕受理持有人、金融機構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的，由中 國人民銀行給予(AC )。
A、警告、罰款 B、對直接負責的主管人員給予罰款
C、責成金融機構(gòu)對相關主管人員和其他直接責任人給予相應紀律處分 D、對直接責任人員給予罰款
75、銀行工作人員在收繳假幣過程中，下列做法正確的有(BC )。
A、假幣要沒收是天經(jīng)地義的事，你告哪里都不怕
B、耐心地向客戶解釋，適時講解國家有關反假政策
C、教會客戶如何識別假幣，以免以后產(chǎn)生誤收現(xiàn)象
D、把假幣退還給客戶
76、香港3家發(fā)鈔銀行的港幣采用了下列哪些相同的防偽措施?(ABD )
A、對印圖案 B、無色熒光圖案C、異形號碼
D、凹印縮微文字 E、光變面額數(shù)字F、彩色纖維
77、金融機構(gòu)在收繳假幣過程中發(fā)現(xiàn)下列哪種情況，應當立即報告有關部門(ABCDE)。
A、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張(枚)以上的
B、一次性發(fā)現(xiàn)假外幣10張(枚)以上的
C、屬于利用新的造假手段制造假幣的
D、有制造、販賣假幣線索的
E、持有人不配合金融機構(gòu)收繳行為的
78、下列人民幣有哪些不得流通(AB )?
A、不能兌換的殘缺、污損的人民幣 B、停止流通的人民幣C、流通紀念幣
79、下列那些行為是《中華人民共和國人民幣管理條例》所禁止的(ABCDE )?
A、偽造、變造人民幣B、故意毀損人民幣C、持有偽造、變造的人民幣D、制作、仿制、買賣人民幣圖樣 E 、高價出售所謂“錯版”的流通人民幣
80、《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》所稱假幣是指(AB)。
A、偽造的貨幣
B、變造的貨幣
C、不宜流通的貨幣
D、進入收藏領域的貨幣
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