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2017基金從業(yè)資格考點備考知識點梳理
2017年基金從業(yè)第五場考試時間為2017年7月15日，為了提高大家的復習效率，接下來小編為大家編輯整理了2017基金從業(yè)資格考點備考知識點梳理，想了解更多相關內容請關注應屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
基金信息披露
一、基金凈值公告
基金凈值公告主要包括基金資產凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。
二、基金季度報告
基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。
三、基金半年度報告
基金管理人應當在上半年結束之日起60日內，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。
四、基金年度報告
具體而言，基金年度報告的主要內容有：(1)基金管理人和托管人在年度報告披露中的責任;(2)正文與摘要的披露;(3)關于年度報告中的“重要提示”;(4)基金財務指標的披露;(5)基金凈值表現(xiàn)的披露;(6)管理人報告的披露;(7)基金財務會計報告的編制與披露;(8)基金投資組合報告的披露;(9)基金持有人信息的披露;(10)開放式基金份額變動的披露。
五、基金上市交易公告書
目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)。
貨幣市場基金
【知識點一】貨幣市場基金在投資組合中作用
貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。
需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。
【知識點二】貨幣市場工具
貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場工具到期日非常短，因此也稱為現(xiàn)金投資工具。
貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。
貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是：
貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。
貨幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場基金為普通投資者進入貨幣市場提供了重要通道。
混合基金的類型
通常可以依據(jù)資產配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。
偏股型基金中通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。
偏債型基金與偏股型基金正好相反
股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。
靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會根據(jù)市場狀況進行調整，有時股票的比例較高，有時債券的比例較高。
基金份額持有人
基金份額持有人是指依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人。他們是基金資產的實際所有者，享有基金信息的知情權、表決權和收益權�；鸬囊磺型顿Y活動都是為了增加投資者的收益，一切風險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的。因此，基金份額持有人是基金一切活動的中心。
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金法》)第九章第七十條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權利：
(一)分享基金財產收益;
(二)參與分配清算后的剩余財產;
(三)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;.
(四)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會;
(五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權
(六)查閱或復制公開披露的基金信息資料;
(七)對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;
(八)基金合同約定的其它權利。
基金份額持有人有以下義務
基金份額持有人必須承擔以下義務：
(一)遵守基金契約;
(二)繳納基金認購款項及規(guī)定費用;
(三)承擔基金虧損或終止的有限責任;
(四)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動;
(五)法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務。
金融與居民理財
所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。現(xiàn)代居民(個人與企業(yè))經濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。
理財，指的是對財務進行管理，以實現(xiàn)財產的保值、增值。目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。
貨幣儲蓄是指居民將暫時不用或結余的貨幣收入存入銀行或其他金融機構的一種存款活動。
投資是指投資者當期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來獲得回報，所得回報應該能補償投資資金被占用的時間，預期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資產品。
非公開募集基金的備案
我國對于非公開募集基金實行產品備案制度，體現(xiàn)了對于非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管的理念。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向基金業(yè)協(xié)會備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達到規(guī)定標準的基金，基金業(yè)協(xié)會應當向中國證監(jiān)會報告。
《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復印件。③采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議。委托托管機構托管基金財產的，還應當報送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。
基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續(xù)�；饦I(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可;不作為對基金財產安全的保證。
證券投資基金按根據(jù)投資目標分類
1、增長型基金
增長型基金是指以追求資本增值為基本目標的基金，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。
2、收入型基金
收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。
3、平衡型基金
平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的基金。
一般而言，增長型基金的風險大、收益高，收入型基金的風險小、收益較低，平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。
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