最新銀行從業(yè)資格練習題
一、單選題
1、銀行業(yè)從業(yè)人員應當按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立( )制度。
A.周報
B.保密
C.重大事項報告
D.應急處理
2、 監(jiān)管部門進行現(xiàn)場檢查工作時，規(guī)范的現(xiàn)場檢查包括檢查準備、( )五個階段。
A. 檢查處理、檢查報告、檢查實施、檢查檔案整理
B. 檢查檔案整理、檢查處理、檢查報告、檢查實施
C. 檢查實施、檢查報告、檢查處理、檢查檔案整理
D. 檢查報告、檢查處理、檢查檔案整理、檢查實施
3、銀行業(yè)從業(yè)人員接受監(jiān)管，違規(guī)的做法是( )。
A.拒絕監(jiān)管人員不合理的個人要求
B.接受現(xiàn)場檢查
C.接受非現(xiàn)場監(jiān)管
D.為監(jiān)管人員無償提供交通工具，并報銷通訊費用
多選題
4、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的監(jiān)督者有( )。
A.監(jiān)督機構
B.社會公眾
C.監(jiān)事會
D.銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構
E.銀行業(yè)自律組織
5、銀行業(yè)從業(yè)人員面對監(jiān)管者的監(jiān)管應當( )。
A.接受監(jiān)管
B.配合現(xiàn)場檢查
C.配合非現(xiàn)場監(jiān)管
D.禁止賄賂
E.保守客戶秘密，拒絕詢問
6、 銀行業(yè)從業(yè)人員面對監(jiān)管者應當( )。
A.理解并接受，積極配合監(jiān)管
B.面對監(jiān)管者不合理的私人要求，銀行業(yè)從業(yè)人員可以予以拒絕
C.積極配合現(xiàn)場檢查，不得轉移、隱匿或毀損有關資料
D.所在機構存在嚴重問題的，銀行業(yè)從業(yè)人員中的高級管理人員還應當接受監(jiān)管部門約見
E.在非現(xiàn)場監(jiān)管中，銀行業(yè)從業(yè)人員應按監(jiān)管部門要求的報送方式、內(nèi)容、頻率和保密級別分別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立重大事項報告制度
7、銀行業(yè)從業(yè)人員面對監(jiān)管者的監(jiān)管應當( )。
A.接受監(jiān)管
B.配合現(xiàn)場檢查
C.配合非現(xiàn)場監(jiān)管
D.禁止賄賂
E.保守客戶秘密，拒絕詢問
9、銀行工作人員配合監(jiān)管機構的監(jiān)管，應當( )。
A.按照要求提供監(jiān)管機構需要的數(shù)據(jù)
B.向監(jiān)管人員提供財物或免費出國旅游，使所在銀行避免處罰
C.積極配合監(jiān)管
D.對監(jiān)管機構坦誠、誠實
E.如果認為監(jiān)管過度，可通過一定的渠道反映自己的看法
10、銀行業(yè)從業(yè)人員在所在機構接受監(jiān)管時，下列行為中違規(guī)的有( )。
A.安排監(jiān)管人員聯(lián)歡，并報銷費用
B.配合監(jiān)管，提供檢查材料
C.支付監(jiān)管人員加班費
D.無償提供辦公用品及交通便利
E.向監(jiān)管人員無償提供住宿便利
12、 銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務活動中，可以邀請客戶進行娛樂活動或為其提供交通工具、旅游等方面的便利，但如果這些活動( )，則該業(yè)務人員的行為違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“娛樂及便利”準則。
A.讓接受人因此產(chǎn)生對交易的義務感
B.根據(jù)行業(yè)慣例顯得頻繁
C.屬于政策法規(guī)允許的范圍以內(nèi)
D.在第三方看來，屬于行業(yè)慣例
E.一旦公開將對所在機構的聲譽產(chǎn)生一定影響
13、規(guī)范的現(xiàn)場檢查包括( )。
A.檢查準備
B.檢查實施
C.檢查報告
D.檢查處理
E.檢查檔案整理
二、判斷題
15、銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場監(jiān)管的時候，提供的數(shù)據(jù)不必很完整，但一定要真實、準確。( )
A.正確
B.錯誤
16、某銀行分行將本行購置的辦公大廈中的3層免費借給當?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管部門辦公使用，這是為與監(jiān)管部門建立并保持良好關系的正確行為。( )
A.正確
B.錯誤
17、某銀行行長為了表示對當?shù)乇O(jiān)管機構工作的支持。長期將本行用車無償借給監(jiān)管人員執(zhí)行公務使用。這種行為是合理的。( )
A.正確
B.錯誤
18、某銀行分行員工小李將分行有關數(shù)據(jù)在家中委托在銀監(jiān)局工作的愛人轉交給對該分行進行非現(xiàn)場監(jiān)管的有關監(jiān)管人員。這是積極配合監(jiān)管的有效行為。 ( )
19、銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場監(jiān)管的時候，提供的數(shù)據(jù)一定要真實、準確，但不必很完整。 ( )
20、 銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員賄賂，提供相關便利。不得提供任何紀念品、禮品、禮金和各種有價證券，但可以給監(jiān)管人員加班費。( )
A.對
B.錯
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