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2015銀行專(zhuān)業(yè)初級(jí)《法律法規(guī)》考前押卷題
多選題
1、下列有關(guān)非銀行金融機(jī)構(gòu)的說(shuō)法正確的是( )。
A.金融資產(chǎn)管理公司以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任
B.中國(guó)國(guó)際信托投資公司是新中國(guó)第一家信托投資公司
C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司允許從集團(tuán)外吸收存款，為非成員單位提供服務(wù)
D.貨幣經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)范圍僅限于向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，不得從事任何金融產(chǎn)品的自營(yíng)業(yè)務(wù)。
E.汽車(chē)金融公司接受境內(nèi)股東單位3個(gè)月以上期限的存款
2、銀行的資產(chǎn)保全措施一般包括對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行( )。
A.申請(qǐng)破產(chǎn)
B.以資抵債
C.資產(chǎn)置換
D.催討清收
E.資產(chǎn)查封
3、董事會(huì)的職責(zé)有( )。
A.聘任或者解聘公司經(jīng)理(總經(jīng)理)
B.決定公司組織變更、解散、清算
C.制定公司基本管理制度
D.召集股東會(huì)，并向股東會(huì)報(bào)告工作
E.執(zhí)行股東大會(huì)決議，負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)決
4、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的( )。
A.財(cái)務(wù)狀況
B.業(yè)務(wù)狀況
C.業(yè)務(wù)單據(jù)
D.客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
E.個(gè)人隱私
5、只有了解宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體走向，才能順應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)，做出正確的理財(cái)決策;只有密切關(guān)注各種宏觀經(jīng)濟(jì)因素，關(guān)注哪些比率變化，才能抓住有利的理財(cái)機(jī)會(huì)( )。
A.利率
B.匯率
C.通貨膨脹率
D.稅率
E.準(zhǔn)備金率
6、中央銀行增加貨幣供應(yīng)量可以采取的貨幣政策工具是( )。
A.在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)回證券
B.通過(guò)窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放
C.降低存款準(zhǔn)備金率
D.提高再貼現(xiàn)率
E.匯率下降
7、中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)職責(zé)有( )。
A.組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)
B.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制定的要求
C.向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢(qián)工作情況
D.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告
E.制定或會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章
8、財(cái)務(wù)報(bào)表中的負(fù)債( )。
A.是企業(yè)的潛在義務(wù)
B.是企業(yè)的現(xiàn)時(shí)義務(wù)
C.是由過(guò)去交易、事項(xiàng)形成的
D.按流動(dòng)性可分為流動(dòng)負(fù)債和長(zhǎng)期負(fù)債等
E.數(shù)額越少越好
9、項(xiàng)目貸款按項(xiàng)目性質(zhì)、用途、企業(yè)性質(zhì)和產(chǎn)品開(kāi)發(fā)生產(chǎn)不同階段劃分，主要有( )。
A.基本建設(shè)貸款
B.技術(shù)改造貸款
C.流動(dòng)資金貸款
D.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款
E.貿(mào)易融資貸款
10、《汽車(chē)金融公司管理辦法》規(guī)定，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，汽車(chē)金融公司可以從事的業(yè)務(wù)有( )。
A.發(fā)行金融債券
B.代理政策性銀行業(yè)務(wù)
C.提供購(gòu)車(chē)貸款
D.接受境內(nèi)公眾存款
E.轉(zhuǎn)讓和出售汽車(chē)貸款應(yīng)收款業(yè)務(wù)
11、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，其中關(guān)系人是指( )。
A.商業(yè)銀行董事
B.商業(yè)銀行監(jiān)事及其家屬
C.商業(yè)銀行管理人員
D.商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員
E.商業(yè)銀行會(huì)計(jì)人員
12、下列屬于金融衍生品的有( )。
A.遠(yuǎn)期
B.期貨
C.債券
D.互換
E.期權(quán)
13、修訂后的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定中國(guó)人民銀行的職責(zé)有( )。
A.監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
B.監(jiān)管黃金市場(chǎng)
C.監(jiān)管工商信貸業(yè)務(wù)
D.監(jiān)管銀行問(wèn)同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)
E.監(jiān)管金融市場(chǎng)
14、根據(jù)《刑法》的規(guī)定，以下屬于金融詐騙的違法行為的有( )。
A.編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款
B.上市公司董事長(zhǎng)變更，沒(méi)有進(jìn)行披露
C.自制信用卡從銀行提款機(jī)提款
D.提供不完整的財(cái)務(wù)報(bào)表，以獲取銀行貸款
E.套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人
15、按期限的長(zhǎng)短劃分，金融工具可分為短期工具和長(zhǎng)期工具。下列屬于短期融資工具的是( )。
A.銀行承兌匯票
B.商業(yè)票據(jù)
C.優(yōu)先股票
D.回購(gòu)協(xié)議
E.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單
16、我國(guó)的金融資產(chǎn)管理公司有( )。
A.信達(dá)資產(chǎn)管理公司
B.中華資產(chǎn)管理公司
C.長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司
D.華融資產(chǎn)管理公司
E.華夏資產(chǎn)管理公司
17、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，銀行業(yè)從業(yè)人員在與客戶(hù)的接觸中，做法不當(dāng)?shù)? )。
A.每天都有與客戶(hù)的娛樂(lè)活動(dòng)
B.邀請(qǐng)客戶(hù)在員工吃工作餐
C.客戶(hù)是上帝，應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足客戶(hù)的一切要求
D.在過(guò)年時(shí)向客戶(hù)寄送賀年卡，并打電話(huà)問(wèn)候
E.贈(zèng)送客戶(hù)當(dāng)?shù)厣虉?chǎng)消費(fèi)卡
18、城市商業(yè)銀行呈現(xiàn)出的新的發(fā)展趨勢(shì)是( )。
A.引進(jìn)戰(zhàn)略投資者
B.擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模
C.體制創(chuàng)新
D.聯(lián)合重組
E.跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)
19、對(duì)銀團(tuán)貸款中各成員職能的描述正確的是( )。
A.接受借款人的委托，策劃組織銀團(tuán)并安排貸款分銷(xiāo)的銀行是牽頭行
B.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)貸款及還款支付管理等工作的銀行是牽頭行
C.參與行接受牽頭行的邀請(qǐng)參加銀團(tuán)，并按照協(xié)商確定的份額提供貸款
D.參加行在貸款續(xù)存期間應(yīng)了解掌握借款人的日常經(jīng)營(yíng)和信用狀況的變化情況，對(duì)發(fā)現(xiàn)的異常情況應(yīng)及時(shí)通報(bào)代理處
20、下列屬于銀監(jiān)會(huì)具體職責(zé)的有( )。
A.對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締
B.負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作
C.對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督
D.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)
E.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行監(jiān)督管理
21、作為一種貨幣政策工具，央行定向票據(jù)具有( )。
A.相對(duì)市場(chǎng)化
B.相對(duì)非市場(chǎng)化
C.強(qiáng)制性
D.隨意性
E.通用性
22、根據(jù)《外資銀行管理?xiàng)l例》的規(guī)定，外資銀行包括( )。
A.一家外國(guó)銀行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行
B.外國(guó)金融機(jī)構(gòu)與中國(guó)的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行
C.外國(guó)銀行分行
D.外國(guó)銀行代表處
E.中國(guó)銀行境外上市
23、下列哪幾家機(jī)構(gòu)屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱(chēng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)()。
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C.北方期貨公司
D.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行
E.廣州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社
24、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員單位包括()。
A.中國(guó)人民銀行
B.銀監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)銀行
D.中央?yún)R金公司
E.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
25、銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)包括()。
A.保證銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不倒閉
B.最大限度地?cái)U(kuò)大銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模
C.促進(jìn)銀行業(yè)的合法穩(wěn)健運(yùn)行
D.維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心
E.保護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)
26、對(duì)借款人還款能力的調(diào)查包括( )。
A.了解掌握其收入水平的穩(wěn)定性和真實(shí)性
B.收入水平對(duì)償還貸款的覆蓋度
C.借款人的其他收入所得和其他資產(chǎn)收益情況
D.借款人及其家庭所擁有總資產(chǎn)的狀況
27、再貼現(xiàn)政策主要包括( )。
A.調(diào)整再貼現(xiàn)率
B.規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類(lèi)
C.再貸款
D.調(diào)整法定存款準(zhǔn)備金率
E.中央銀行在金融市場(chǎng)上賣(mài)出或買(mǎi)進(jìn)有價(jià)證券
28、下列關(guān)于銀行的敘述，正確的有()。
A.銀行自有資本金在其全部資金來(lái)源中所占比重很低，屬于高負(fù)債經(jīng)營(yíng)
B.銀行的經(jīng)營(yíng)對(duì)象是貨幣，且具有特殊的信用創(chuàng)造功能
C.銀行是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的中樞，其風(fēng)險(xiǎn)的外部負(fù)效應(yīng)巨大
D.從本質(zhì)上看，銀行是經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)
E.保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，安全運(yùn)行的核心指標(biāo)是資本充足率
29、在其他條件不變的情況下，商業(yè)銀行提離資本充足率可以采取的措施有( )。
A.縮小資產(chǎn)總規(guī)模
B.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券
C.發(fā)行普通股
D.將持有的國(guó)債換成企業(yè)債券
E.貸款證券化
30、授信業(yè)務(wù)包括( )。
A.貸款
B.貸款承諾
C.貿(mào)易融資
D.擔(dān)保
E.信用證
31、下列屬于違法行為的有()。
A.冒用他人的本票騙取財(cái)物
B.使用單位資金自己設(shè)立私人公司
C.銀行信貸人員向銀行行長(zhǎng)親屬任董事長(zhǎng)的公司發(fā)放信用貸款
D.吸收客戶(hù)資金不入賬，直接用于發(fā)放貸款
E.為了提高業(yè)績(jī)，銀行信貸人員未審查借款人的償還能力就發(fā)放貸款，使銀行蒙受巨額損失
32、銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，()。
A.應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品
B.應(yīng)當(dāng)妥善交接工作
C.只能帶走自己在工作中積累的客戶(hù)資料
D.應(yīng)當(dāng)歸還所欠公司費(fèi)用
E.可以帶走所在機(jī)構(gòu)的工作資料
33、《巴塞爾新資本協(xié)議》在資本充足率計(jì)算公式中全面反映了()。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
E.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
34、可撤銷(xiāo)的合同包括()。
A.因重大誤解訂立的合同
B.顯失公平的合同
C.因欺詐、脅迫、乘人之危而訂立的合同
D.惡意串通，損害國(guó)家、集體或第三人利益的合同
E.以合法形式掩蓋非法目的的合同
35、下列屬于客戶(hù)隱私的有( )。
A.客戶(hù)的聯(lián)系電話(huà)
B.客戶(hù)的住址
C.客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況
D.客戶(hù)的婚姻狀況
E.客戶(hù)的身份證號(hào)碼
36、金融市場(chǎng)具有的功能有()。
A.貨幣資金融通功能
B.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能
C.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能
D.定價(jià)功能
E.優(yōu)化資源配置功能
37、單位保證金存款的保證金對(duì)象包括()。
A.銀行承兌匯票
B.信用證
C.單位黃金交易
D.留學(xué)購(gòu)匯
E.遠(yuǎn)期結(jié)售匯
38、下列關(guān)于銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施的說(shuō)法中，正確的有()。
A.接管的目的是使出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退出市場(chǎng)，以此維護(hù)市場(chǎng)信心
B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重組成功后，法人資格消失
C.銀監(jiān)會(huì)有權(quán)強(qiáng)制撤銷(xiāo)嚴(yán)重危害金融秩序的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
D.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組期限最長(zhǎng)不得超過(guò)兩年
E.銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)采取接管時(shí)，可以向人民法院申請(qǐng)中止以該金融機(jī)構(gòu)為被告的民事訴訟程序或者執(zhí)行程序
39、張某和王某同為某銀行的一個(gè)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員，他們?cè)陧?xiàng)目工作中共同研討開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，共享項(xiàng)目研究成果。張某此時(shí)正在攻讀在職博士學(xué)位，需要發(fā)表有關(guān)此研究成果的文章，銀行領(lǐng)導(dǎo)已同意其待發(fā)表文章的內(nèi)容及以個(gè)人名義署名的申請(qǐng)。在文章，名方面，()。
A.張某可以在不告知王某的情況下獨(dú)自署名
B.張某可以和王某聯(lián)合署名
C.若王某不愿署名，張某可以單獨(dú)署名
D.發(fā)表文章時(shí)只能以銀行名義署名
E.不管王某是否愿意，都要兩個(gè)人的署名
40、出票包括( )和( )兩種行為。
A.保證
B.做成
C.承兌
D.交付
E.背書(shū)
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