銀行客戶經理述職報告匯總五篇
在人們素養(yǎng)不斷提高的今天，越來越多的事務都會使用到報告，要注意報告在寫作時具有一定的格式。其實寫報告并沒有想象中那么難，以下是小編精心整理的銀行客戶經理述職報告5篇，歡迎閱讀與收藏。
銀行客戶經理述職報告 篇1
我于今年7月21日到公司參加市場開發(fā)，并于8月9日正式加入本公司，被任命客戶經理一職，與在座的各位同事一起度過了2個月的時間，現(xiàn)在我將這個期間的本職工作做個匯報，同時也懇請大家對我的工作進行審視，多提寶貴意見和建議。
客戶經理主要是與客戶進行溝通、關系維護、與員工交流、根據(jù)業(yè)務發(fā)展的需求，草擬并修改適用的協(xié)定、合約、協(xié)助各位員工做好客戶開戶、簽約流程、以及日常工作的管理。前期通過認真的學習和試煉使我負責的每一個任務、每一次溝通，都獲得了難能可貴的實戰(zhàn)經驗。為和客戶建立信任的關系，用心與客戶進行交流、溝通。晚上11：30了，我仍在為客戶解決一些他不懂的問題，雖然有的地方我也不太懂，但馬上就會求救與陳總，讓客戶從心底感覺到我們無論何時都在為他服務，都是以幫助客戶為主，本著“誠信、耐心、負責”的原則為客戶提供優(yōu)質服務。在我們的業(yè)績還沒有取得預期效果的時候，我們能做的就是把現(xiàn)有的客戶維護好，做到充分利用業(yè)余時間，努力提升自己的專業(yè)知識和分析能力，無論是在客戶維護方面，還是在技術分析方面，采取多元化對待；多看、多學、多觀察，開拓視野，豐富知識面。把學到的理論與客戶交流相結合，多在實踐上下功夫，用不同的方式方法，找到適合自己的工作方式，先讓客戶賺到錢，也讓客戶為我們賺到錢。
我相信擁有樂觀積極的工作態(tài)度最重要，工作的同時讓自己的能力、素質都有提升，鍛煉出自己獨立、自主的業(yè)務工作能力，將來無論是做什么，都能做到讓領導放心、滿意。學會用自己的頭腦去開展工作，學會用自己的智慧去解決客觀問題。通過這段時間的工作和對大家的觀察，我看到了公司所發(fā)生的.變化，也感覺到了公司必然會發(fā)展壯大的一種趨勢。我相信：“公司的發(fā)展道路是清晰的，市場定位是明確的，戰(zhàn)略決策是正確的”，所以，在今后的工作中，我會隨著公司的發(fā)展適時做自我調整，找準自己的角色和位置，為公司的迅猛發(fā)展用盡一己之力。
同志們，讓我們向著公司的宏偉藍圖邁進吧！
銀行客戶經理述職報告 篇2
20xx年，是我進入工行的第6年，同時也是我成為法人結算客戶經理的第一年，在我行領導的正確指導下，同事們的幫助下，通過自己的努力，在工作中不斷地創(chuàng)新改革，使銀行業(yè)務知識有了較大的進步，業(yè)務業(yè)績較之取得一定的成績。但面對新形勢，新任務，我深知還需要更加的努力，才能確保更好的為我行服務，現(xiàn)將一年來的工作總結如下：
一、提高思想認識，認清工作形勢
思想上從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習，努力提高政治理論水平和管理能力不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律。一年來，我重點加強“金融反腐倡廉建設”各方面的`學習，并認真觀看了反腐倡廉建設展專題片，從根本上認識到了德、廉的重要性，充實了理論知識、解放了工作態(tài)度、開闊了工作思路。
二、以業(yè)務管理為核心，抓好本職工作
在這一年里，市場變化巨大，面臨的困難和問題也日益增多，市場形勢也更加嚴峻。我通過加強形勢分析，重點對業(yè)務工作中常見問題進行了詳細的分析，并逐一攻破，采取“抓住大客戶，培養(yǎng)小客戶，發(fā)展忠誠客戶”工作重心，運用靈活的工作形式，最終完成情況：新開結算賬戶45戶，對公存款比年初增長3000萬，代發(fā)工資完成15戶，法人有效戶新增7戶，銷售法人理財產品3000萬，逸貸卡發(fā)行206張，，信用卡發(fā)行400張，貴金屬2公斤。
三、認識不足之處，奠定來年工作基礎
古語云：以史為鑒，可以明得失�；仡�20xx年工作情況，在變幻莫測的市場中，我雖取得了一定的成績，同時我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處，主要變現(xiàn)為：
一是存款基礎業(yè)務，相對還十分薄弱。今年我行有相當部分的大戶資金流出后，由于工作業(yè)務繁忙而忽視了這一塊業(yè)務的開發(fā)工作，使得大戶資金只有流出，沒有新的大戶資金進入。工作中依然存在，過于依賴房地產商的資金和鎮(zhèn)財政板塊資金的通病，這使得工作思維受限，沒有發(fā)揮創(chuàng)新性思維；二是新戶拓展速度緩慢。由于初接手結算客戶經理，很多工作重點沒有抓牢，對業(yè)務的熟悉程度還不夠，使得很多新客戶流失；三是對于重點客戶的掌控能力不足。主要是房地產公司一到月末資金會上劃，由于我自身掌握能力不足，造成了很多遺留問題，使得很多問題沒有得到有效落實，最終導致在該項問題上帶來了一些損失。
四、展望20xx，創(chuàng)造更好成績
20xx年已經過去，20xx年將是關鍵之年，針對今年在工作中出現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)，我結合這些各方面問題，對20xx年工作作如下設想：
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一是加強對我行結算賬戶源頭的工作。我將結合本地特點，強化與本地區(qū)招商、工業(yè)園區(qū)、工商等部門的聯(lián)系，開拓工作思維，發(fā)展大戶資源，盡最大努力實現(xiàn)每個月8戶5萬以上有效戶的拓展，2戶50萬以上新戶拓展工作；
二是加強版塊客戶。針對鎮(zhèn)財政版塊和工業(yè)區(qū)版塊進行重點的營銷，在穩(wěn)定資源的同時，加強新業(yè)務的開拓；
三是加強陌生拜訪的力度。深入基層發(fā)展業(yè)務，加強陌生拜訪發(fā)展新業(yè)務，為了落實陌生拜訪工作，今年第四季度已對本鎮(zhèn)雙50企業(yè)進行陌生拜訪，20xx年我將更加重點強化該項工作；
四是核心客戶供應鏈集群營銷。著重加強對核心客戶的跟蹤服務，及時掌握客戶的動態(tài)情況，并積極通過他們聯(lián)系到上下游關聯(lián)企業(yè)，將其作為新戶進行營銷工作，構建核心客戶供應鏈。
五是客戶沙龍和企業(yè)推介會。合理運用起沙龍和推介會，對重點客戶、新新企業(yè)等業(yè)務對象進行深入了解，開發(fā)合作基礎。
（二）加快法人理財業(yè)務發(fā)展
一是加強推廣新客戶購買法人理財?shù)匿N售，分析出法人理財?shù)牧咙c，并對開戶柜員進行培訓學習，同時要求開戶柜員在新開戶時就配套法人理財產品的銷售。二是分析梳理老客戶中5萬以上的存量客戶，利用客戶沙龍推介我行理財產品。三是抓售后服務，提高客戶滿意度。定期走訪客戶，了解客戶對產品的評價，解答客戶購買理財產品中遇到的問題和對產品收益情況的意見等，用心為客戶服務，贏得客戶滿意。
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進一步加強學習，努力提高業(yè)務水平和管理能力，經常深入網(wǎng)點，抓好大戶目標管理，做好客戶維護，加大產品營銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶，抓好關鍵客戶，切實提高我行營銷力度，加強我行綜合實力。
（四）加強公私聯(lián)動，做好綜合營銷工作
透徹分析客戶拓展不足原因的基礎上提出了具體的工作措施。深度挖掘存量客戶潛力，提升客戶綜合貢獻度為旺季工作的重點內容，以部門聯(lián)動、產品營銷聯(lián)動作為維護優(yōu)質客戶的重要抓手，做好中高端客戶建檔和維護工作，按照“先高端后中端”的順序，集中開展存量中高端客戶建檔和交叉營銷。
20xx年來，在上級行的領導下，我的工作取得了較好的成績。但是與新時期的工作要求相比，還是需要繼續(xù)努力和提高。今后，我將繼續(xù)加強學習，掌握做好工作必備的知識與技能，以求真務實的工作作風，以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路，奮發(fā)努力，把工作提高到一個新的水平，爭取獲得新成績，作出新貢獻。
銀行客戶經理述職報告 篇3
尊敬的領導：
您好！
時光如電，轉瞬即逝，彈只一揮間，20xx年又過去了。我于20xx年月進入行這個大家庭，至20xx年幾月調入支行一直在銀行柜員工作，每天記賬、結賬、做傳票、寫賬簿。在這四個年頭里，我學業(yè)務，學技能、學微笑服務、學會忍、學會平和對待事物、學會把集體的氛圍帶動起來，為自己創(chuàng)造更好的共事環(huán)境。20xx年月，在領導和同事的信任下，我擔任了客戶經理一職，這對我來說是一個新的挑戰(zhàn)。一開始我就感到了壓力，也就是從那時起，我在心里跟自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命。
在領導和同事的幫助下，我用較短的時間熟悉了新的工作，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習培訓，不斷提高自己的素質和業(yè)務能力。貸款放的出、管的好、收得回，是對客戶經理日常工作的最真實的寫照，作為一名客戶經理，我始終將“主動營銷”放在首位，主動走出去，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作中、生活中的難題。當我放出第一筆貸款時，我的心情是復雜的，即激動于給別人借了一大筆錢，又焦慮放款以后的管理和收回情況。直到目前，我共放貸款。
在日益嚴峻的經濟金融形勢持續(xù)向縣域傳導，對市場定位于地方的農商銀行帶來較大沖擊中，更要努力做好風險防控。如何督促客戶及時繳納利息，如何幫助客戶辦理轉貸手續(xù)，成為全年的重點，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時候還會影響全行的績效考評，我深刻體會到該崗位的職責和使命�？蛻艚浝硎俏覀冦y行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。開始工作了幾天時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的`溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：
1、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業(yè)務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平；
2、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入；
3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌；
新的一年已經開始，客戶經理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，總行已經開展“開門紅”營銷活動，要求全體員工積極行動，群策群力，做好首季業(yè)務拓展和營銷工作。在活動中，我將積極發(fā)揮自身能量，投入到活動中去，“擼起袖子加油干”，為總行和支行的業(yè)績貢獻自己的力量。
銀行客戶經理述職報告 篇4
XX年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說"這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作"，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務，用智
慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的 241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到"三勤"，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了"開門紅"，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影......雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
"客戶的需求就是我的工作"
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的`獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，用他自己對工作的理解就是"客戶的需求就是我的工作"。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的"壟斷控制"，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚?/p>
我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在XX年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
銀行客戶經理述職報告 篇5
一份耕耘一份收獲，對我來說20xx是播種的季節(jié)，這一年要克服很多困難來證明自己。銀行工作并沒有想象的那么簡單，要掌握的也不僅僅是業(yè)務。我們要把自己當做諸葛亮，每個行業(yè)都必須“略懂”。因此這一年是充實且忙碌著奮斗的一年。
今年工作平分成兩個階段，對我來說也是重要的分水嶺。6月10日之前的半年，也是承前啟后的6個月，和去年一樣默默耕種著自己的一畝三分地，每天重復著緊張繁瑣的業(yè)務。交行一年半的柜面工作，像是個緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動。人是被逼出來的，一點不假，再奇葩的壞小子也會接收良性改造。業(yè)務越辦越熟練，技能越練越迅速，服務越做越規(guī)范，半年時間雖有過失但在戰(zhàn)友們的盡心幫助下未出差錯，日均業(yè)務量也保持領先。
上半年對我是個深刻反省的過程，由于自己服務的松懈，連續(xù)幾月的監(jiān)控檢查扣分給支行造成了不好的影響，深表愧疚。這個階段由心態(tài)出現(xiàn)了較大變化導致：高橋商圈營銷活動的開展，為我的首次客戶經理競聘摩拳擦掌。全心全力的準備，占盡天時地利人和，都認為志在必得，卻反被聰明誤，最終事與愿違。感謝在我最低谷時候，鼓勵批評教育我的良師益友，認清環(huán)境認清自己。我沒有放棄，調整心態(tài)，振作精神，戒驕戒躁，重新回到起點。
下半年，伴隨著女兒的出生，幸運也因此而降臨。感謝行長室和戰(zhàn)友們的.支持，讓我邁出了準客戶經理的第一步。人民東路支行受了傷，底子薄，很多業(yè)務沒做過，或很久沒開展。分行業(yè)務更新快，體系流程越來越成熟，要求更加嚴格，操作越來越規(guī)范。從無系統(tǒng)到有系統(tǒng)，從紙質到掃描，從額度松到額度緊等等，對客戶經理的綜合素質有了更高要求，我將接受更大的挑戰(zhàn)。
7月份是緊張的高橋商圈營銷，走街串巷，挨家挨戶，再熱的天一天也要拜訪4，5家。8月后開始著手樓盤授信與按揭，先后調研上報XXX、XXX、XXX、XXX樓盤授信項目。緊接著是緊張的按揭面簽、上報及放款工作。同時維護好XX、XX、XX等支行重點公司戶。還有很多的時間跟隨行長們一起走客戶，學業(yè)務，長見識。
汗水和收獲是對等的，通過半年的努力。成功授信商圈客戶*戶，放款XX萬。總共辦理家易通XX臺，沃德卡XX張，交銀卡XX張，信用卡XX余張。樓盤授信上報X戶，面簽XX戶，審批XX戶，放款XX戶。營銷對私存款增長XX余萬元，對公純存款新增XXXX萬，辦對公理財XXXX萬。對公新開戶XX戶，對公機構戶XX戶，對公網(wǎng)銀動戶XX戶，對公有效戶XX戶，基本完成支行考核指標。
后半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由于業(yè)務生疏，四處碰壁，摔了不少大小跟頭，吸取了很多經驗和教訓。為了不拖后腿，趕上進度，經常加班加點，對支行安排的任務嚴格要求自己按質按量完成。非常感謝行長們的精心照顧和耐心栽培，現(xiàn)在的我一些業(yè)務基本可以獨擋一面。由衷感謝戰(zhàn)友們對我工作的全力協(xié)助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完美更加開心。往后還需要大家一如既往的支持厚愛，我的成長離不開你們。
“寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來�！�20xx的磨練，20xx的翱翔�，F(xiàn)在的我離優(yōu)秀的要求還有較大差距，有很多業(yè)務沒有接觸或沒有掌握。明年需更全面的熟悉業(yè)務，更努力的做出業(yè)績。雖如今人艱不拆，但我堅信這是一個能夠提升自我實現(xiàn)理想的平臺，繼續(xù)保持正能量，決不放棄治療，明年一定碩果滿載!
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